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能帮别人套现吗

时间:2025.05.01 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1498人
律师解析:
1.不要帮人信用卡套现,套现是用虚假交易把信用卡额度变现金,扰乱金融秩序
2.帮人套现会有法律风险,一是违反金融法规,金融机构会对套现者降额、停卡。
3.情节严重构成犯罪,像通过终端机具虚构交易等给持卡人付现,数额超100万,或致金融机构资金超20万逾期未还、损失超10万,按非法经营罪处罚
总之,别帮人套现。

案情回顾:

小朱与小李是朋友,小李请求小朱帮忙用自己的POS机为其信用卡套现。小朱起初犹豫,但经不住小李劝说便答应了。之后一段时间,小朱通过虚构交易的方式为小李及小李介绍的人多次套现,累计金额达120万元。金融机构发现异常后,对相关信用卡采取了降额、停卡措施,并将情况上报。小朱的行为被调查。

案情分析:

1、小朱帮人套现的行为违反了《银行卡业务管理办法》等相关金融法规,金融机构有权对涉及套现的信用卡采取降额、停卡等措施。
2、小朱使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额达120万元,符合刑法中关于非法经营罪的定罪标准,可能会以非法经营罪被定罪处罚。
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  • 专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额在100万元以...... 更多>>
刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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