怎样判断洗钱行为是否正确

1.洗钱性质：
洗钱不存在正确与否的说法，它是一种明确的违法行为。
2.洗钱定义及常见方式：
洗钱指的是把犯罪所得及其收益，运用多种手段进行掩饰、隐瞒和转化，让这些非法资金在形式上变得合法。
在现实中，常见的洗钱方式有很多。
比如通过银行账户进行资金转移，把非法资金分散到多个账户，再以看似正常的交易形式转出；
还会有人投资合法生意，将非法资金混入生意的日常收支中，以此掩盖资金的非法来源。
3.法律规定及危害：
我国法律对洗钱行为持严厉打击的态度。
《中华人民共和国刑法》对洗钱罪有着清晰的规定，如果被认定构成洗钱罪，违法者会面临刑事处罚，可能会被判处有期徒刑或者拘役，同时还会并处罚金。
洗钱行为会严重破坏金融秩序，让犯罪活动有更多的资金支持，进一步助长犯罪活动的蔓延，对国家和社会公众的利益造成损害。
4.总结：
因此，任何试图洗钱的行为都是错误且违法的，大家绝不能实施此类行为。

案情回顾:

小许通过违法犯罪活动获取了一笔巨额资金，为了让这笔钱看起来合法化，他找到小胡帮忙。小胡利用自己在银行工作的便利，通过多个银行账户频繁转移资金，试图掩盖资金的非法来源。小丽发现了他们的异常行为并向警方举报，警方介入调查后锁定了小许和小胡的洗钱行为。

案情分析:

1、小许将犯罪所得资金交由小胡进行掩饰、隐瞒，使其在形式上合法化，这种行为符合洗钱的定义，是明确的违法行为。
2、小胡利用工作便利协助小许转移资金，构成了洗钱的共犯。依据《中华人民共和国刑法》，若认定他们构成洗钱罪，将面临有期徒刑、拘役并处罚金等刑事处罚。