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上海靖霖（北京）律师事务所
刘兆杰律师，现执业于上海靖霖（北京）律师事务所，兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质，毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年，精通核保理赔全流程，积淀了极为丰富的金融保险实务经验，为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来，刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域，以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件：在陆某某非法吸收公众存款案（涉案近 500 亿元）中，精准梳理案件焦点，辩护意见获法院采纳，成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑；办理吴某某职务侵占案时，通过证据核查与质证，为当事人减少认定犯罪金额二十万元；针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案，均在侦查阶段及时介入，提交专业法律意见，助力当事人成功取保候审；黄某受贿案中，凭借对量刑情节的精准把控，推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则，秉持法律信仰，既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益，也为企业客户提供定制化法律解决方案，更以开放态度与同行交流共进，是值得信赖的法律从业者。
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根据法规，若商业银行或金融机构及其员工在贷款管理中违法，违法发放贷款累计达一百万人民币，且因违法行为造成直接经济损失达二十万人民币，将面临立案调查和责任追究。这强调了对金融违规行为的严惩力度，以维护金融市场秩序。
银行或其他金融机构及其职员违反国家规定发放贷款，涉及以下任一情形，应刑事立案并追究责任： （1）违法发放贷款金额达100万元以上； （2）因此导致的直接经济损失达20万元以上。满足上述条件之一，即应立案追诉。
非法发放贷款罪规定，银行或金融机构及其职员若违反国家贷款政策，发放贷款超百万元，或导致实际经济损失累计超二十万元，均可立案侦查。这些行为严重扰乱金融市场秩序，损害国家经济利益，必须依法严惩。
银行或其他金融机构及其职员违反国家规定发放贷款，涉及以下任一情形，应刑事立案并追究责任：（1）违法发放贷款金额达100万元以上；（2）因此导致的直接经济损失达20万元以上。满足上述条件之一，即应立案追诉。
我们的工作、学习甚至平常生活过程中，相信会遇到很多法律方面的问题，本篇文章对我们可能遇到的法律问题作出了具体的法律知识解答，希望可以通过这篇文章帮助您了解更多与单位构成违法发放贷款罪的立案标准相关的法律方面知识。
