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恶意透支通常涉及到信用卡诈骗罪的范畴。所谓“恶意透支”，是指持卡人出于非法占有的心态，超出其所拥有的额度或消费期限进行透支操作，并且在发卡行经历两次正式催收之后过了长达三个月却仍然未予还款的违规行为。这种恶意透支的行为严重扰乱了金融市场的正常秩序，对银行的合法权益造成了极大的侵害。
持卡人恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪。量刑依涉案金额区分，涉案额度较大，处五年以下有期徒刑或拘役，罚二万至二十万；金额巨大或情节严重，处五年以上十年以下有期徒刑，罚五万至五十万；巨额透支或情节极度恶劣，处十年以上有期或无期，罚五万至五十万或没收财产。
在诈骗勒索行为发生后，受害者往往能够获得相应的补偿。针对受害者因受到诈骗勒索而产生的物质损失，例如其财产上的直接损失，他们有权向违法行为人提出追偿要求。在刑事诉讼程序展开期间，受害者同样享有权利提交附带民事诉讼以维护自身权益，从而实现经济补偿。
犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
靖霖（北京）律师事务所
刘兆杰律师，同济大学刑法学法律硕士。曾处理百余件刑事案件，多次为委托人成功争取到取保候审、监视居住，成功为经济类犯罪嫌疑人减少犯罪金额。在金融领域拥有深厚的背景，曾在多家全球500强知名险企等金融机构任职，积累了近十年的业内经验。在金融机构任职期间，通过详尽分析各类案件资料，精准制定调查方向，成功甄别多起保险欺诈与诈骗案件。随着当前社会对多领域综合人才得需求增加，从深耕多年的金融犯罪领域，凭借积累的案件经验、交叉领域的重叠以及监管资源延伸至综合领域，成功转型为刑事辩护律师。专注于金融犯罪领域并综合发展，多次为当事人提供高效辩护，并为受害者提出精准的刑事控告，赢得了业界和客户的广泛认可。 主要服务领域：刑事辩护、合同纠纷、保险赔偿纠纷。 （部分案例） 1.某软件科技公司与某国有公司技术服合同仲裁案，为其挽回近二百余万经济损失； 2.纪某某赡养费纠纷一案，为其争取到最大的合法权益； 3.张某某涉嫌制作、贩卖、传播淫秽物品牟利罪案，为张某某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 4.魏某涉嫌强奸罪案，为魏某提供刑事辩护并成功为其取保候审； 5.廖某某犯非法吸收公众存款罪案，为廖某某提供刑事辩护，法院认可并采纳其辩护意见，最终从轻量刑； 6.L某国家赔偿案，为L先生争取到百万元国家赔偿款。
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非法集资诈骗就是用非法占有资产的目的，通过欺骗手段来集资，金额大的处三到七年有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者情节严重的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。具体的量刑还会考虑诈骗金额、受害者的损失、退赃等复杂因素。
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在集资诈骗案件中，从犯通常被认为是在犯罪活动中起次要或辅助作用的罪犯。与主犯相比，从犯的角色较为次要，主观恶性也相对较低。对于这些从犯，法律应该秉持宽严相济的原则，根据具体情况从轻、减轻处罚，甚至可以免除其刑罚。这样的做法体现了司法的公正和对人文的关怀。
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合同诈骗罪与诈骗罪虽然都以非法占有财物为目的，但量刑有所不同。合同诈骗罪是在签订或履行合同过程中，通过欺骗手段获取财物，数额较大的，可判处有期徒刑、拘役，并处罚金；数额巨大或情节严重的，刑期可延长至无期徒刑，并处罚金或没收财产。诈骗罪的量刑也根据数额递增，但标准更严格。这两种罪行都受《刑法》规范，特殊情况另有规定。
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罪犯因合同诈骗获刑后，会按照不同的刑期分别在监狱、拘役所或居住地接受管制。在服刑期间，符合条件的罪犯可以申请减刑或假释，由执行机关向法院提出建议，由法院进行裁决。罪犯如果对判决结果不服，可以提出申诉。刑满时，罪犯会被释放，并办理户籍等相关手续。
