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银行卡涉嫌诈骗会给予什么处罚

时间:2025.12.24 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:921人
律师解析:
1.若银行卡涉嫌诈骗处罚视具体情况而定。
要是出租、出售、出借银行卡供他人诈骗,按《反电信网络诈骗法》,公安机关会没收违法所得,处违法所得1-10倍罚款;
无违法所得或不足1万,处10万以下罚款。
2.若用银行卡直接实施诈骗,数额较大构成诈骗罪。
处3年以下有期徒刑拘役管制,可并处或单处罚金
数额巨大情节严重,处3-10年有期徒刑并处罚金;
数额特别巨大或情节特别严重,处10年以上有期徒刑、无期徒刑,处罚金或没收财产

案情回顾:

小朱将自己闲置的银行卡出租给小胡使用,小胡用这张银行卡进行诈骗活动。小朱起初并不知晓小胡的诈骗行为,后来警方调查发现小朱出租银行卡的情况。同时,小丽直接使用自己的银行卡实施诈骗,骗取他人大量钱财。小朱和小丽均被警方抓获,案件进入司法程序

案情分析:

1、对于小朱,其仅是出租银行卡供他人用于诈骗,依据《反电信网络诈骗法》,公安机关应没收其出租银行卡获得的违法所得,并处违法所得一倍以上十倍以下罚款;若小朱无违法所得或违法所得不足一万元,则处十万元以下罚款。
2、对于小丽,她直接用银行卡实施诈骗,若诈骗数额较大,依据《刑法》构成诈骗罪,应处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处或单处罚金;若数额巨大或有其他严重情节,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;若数额特别巨大或有其他特别严重情节,处十年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚金或没收财产。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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