银行卡涉嫌诈骗怎么办？

[律师回复]若某家保险公司无正当理由地蓄意拒绝赔偿或拖延理赔时间，则这无疑将构成欺诈行为。然而，尽管此种欺诈行为尚未达到刑事犯罪中规定的诈骗罪标准，但仍可归类为民事争议范畴之内。为此，投保人只需向当地人民法院提交诉讼申请即可有效解决问题。

[律师回复]解析：依据我国《中华人民共和国刑法》第二百七十四条之规定，以非法占有为目的，对公司、企业等单位及个人实施敲诈勒索行为，且涉案金额达到法定标准，或者在一定时间内多次进行此类行为，均可被认定为敲诈勒索罪。对于未成年人而言，他们同样有可能触犯此项罪名。然而，由于未成年人身心尚未完全成熟，因此在量刑时需要考虑到他们的实际年龄以及犯罪情节，并根据《中华人民共和国刑法》第十七条中有关刑事责任年龄的相关规定进行裁决。通常情况下，年满16周岁但未满18周岁的未成年人在实施犯罪行为后，应当承担相应的刑事责任，但是在具体量刑过程中，可以视情况给予从轻或减轻处罚。法律依据：《中华人民共和国刑法》第十七条已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。已满十四周岁不满十六周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的，应当负刑事责任。已满十二周岁不满十四周岁的人，犯故意杀人、故意伤害罪，致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾，情节恶劣，经最高人民检察院核准追诉的，应当负刑事责任。对依照前三款规定追究刑事责任的不满十八周岁的人，应当从轻或者减轻处罚。因不满十六周岁不予刑事处罚的，责令其父母或者其他监护人加以管教；在必要的时候，依法进行专门矫治教育。

[律师回复]解析：假定涉嫌犯有欺诈罪或者洗钱罪行的人员，他们很可能将面临刑事拘留的命运，而且至多可以持续37天之久。这一规定适用于在警方认定有必要进行更为深入地调查以及在此过程中由检察官批准的情况。然而请注意，并不是所有涉案人员都必然会经历这一时间的上限。实际上，具体的拘留时长将根据个案的复杂程度和证据搜集工作的进展来加以确定。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十九条：公安机关对被拘留的人，认为需要逮捕的，应当在拘留后的三日以内，提请人民检察院审查批准。在特殊情况下，提请审查批准的时间可以延长一日至四日。对于流窜作案、多次作案、结伙作案的重大嫌疑分子，提请审查批准的时间可以延长至三十日。人民检察院应当自接到公安机关提请批准逮捕书后的七日以内，作出批准逮捕或者不批准逮捕的决定。

[律师回复]解析：关于网络赌博欺诈行为所涉及到的法律责任和量刑标准，根据相关法规和司法实践总结如下：对于诈骗金额达到个人全数财产2,000元及以上者，便被视为数额较大的犯罪行为；而当诈骗金额高达个人全数财产30,000元以上时，则被视为数额特别庞大的犯罪。特别值得指出的是，如果个人诈骗行为累积数额已然突破了个人全数财产200,000元大关，那么就将构成情节极其严重的欺诈犯罪。然而，诈骗金额即使大于这个上限，并不能自动定性为情节特别严重，仍需根据其他因素进行综合评估。具体而言，以下情况也可能被评价为情节特别严重：(1)诈骗团伙中的头目或在共同诈骗犯罪中起到主要作用的罪犯；(2)惯犯或流窜作案对社会治安产生严重威胁的罪犯；(3)诈骗行为直接影响到法人、其他组织或个人的生产经营活动，给其带来严重经济损失的罪犯；(4)诈骗用于救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗等方面的款项物资，并造成严重后果的罪犯；(5)肆意挥霍诈骗所得的财产，使诈骗所得无法追回的罪犯；(6)利用诈骗所得的财产从事非法活动的罪犯；(7)曾经因为诈骗行为受到过刑事处罚的罪犯；(8)导致受害人死亡、精神失常或其他严重后果的罪犯；(9)具备其他严重情节的罪犯。法律依据：《刑法》第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案

[律师回复]解析：关于敲诈勒索之刑事定罪与量刑标准如下：数额在特别庞大之范畴内或者存在其他特别严重情节者，应判处十年以上有期徒刑，同时附加合理罚金；倘若犯罪嫌疑人为获取巨额经济利益而肆意行径，则将面临三年以上十年以下有期徒刑，同样需缴纳相应罚金；若涉案金额较小且行为人屡次进行敲诈勒索活动，那么他将面临三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时可能会被处以罚款。敲诈勒索罪，是指行为人以非法占有为目的，通过实施恐吓、威胁或要挟等手段，非法侵占他人公私财产，从而触犯刑法构成犯罪。此种犯罪所侵害的客体并非单纯的公私财产所有权，更涉及到他人的人身权利以及其他合法权益。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复]解析：关于刑事和解制度的适用范围，其明确规定包括：（1）针对因民间纠纷引发、且涉嫌侵害公民人身权利以及民主权利等犯罪行为及侵犯财产罪行的案件，若该类案件有可能被判处三年以下有期徒刑的，均可适用此制度；而对于那些除渎职犯罪以外、有可能被判处七年以下有期徒刑的过失犯罪案件，亦在此适用范围之内。（2）需特别强调的是：累犯者将无法享有刑事和解程序所带来的便利。在司法实践过程中，涉及到交通肇事案件与轻伤案件的刑事和解案例占据了相当大的比例。然而，需要明确的是，并非所有刑事案件皆可通过和解方式解决，即便达成和解协议，对方仍须承担相应的刑事责任，只不过在处罚力度上相对较轻而已。同时，刑事和解制度也并非适用于所有类型的案件。法律依据：《刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复]解析：若公司被控告犯有非法集资之罪行，而相关雇员对此并不知情，依照法律规定，这些雇员无须承担任何刑事责任。然而，倘若雇员不仅了解公司的非法集资行为，甚至还积极参与其中，并且发挥了关键性的推动作用，那么该雇员与公司将构成非法集资的共谋犯罪。在此情况下，尽管雇员仍需承担相应的法律责任，但法院可根据实际情况，给予其适当的从轻或减轻处罚。具体而言，法院有权在判处三年以下有期徒刑或拘役，以及处以罚金的法定刑罚范围内，对雇员进行从轻、减轻处罚。法律依据：《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

[律师回复]解析：关于集资诈骗案件中的涉案财物，应当依法予以扣押和冻结（包括其衍生利息）。倘若权属关系明确清晰，则应归还给相关受害者；若权属关系尚不明晰，则应按照受害者被骗取款项及财物所占扣押、冻结在案的全部财物及其衍生利息总额的比例进行偿还。如能确认扣押、冻结在案的财物及其衍生利息并非已查明的受害者所有，且无法直接归还给受害者，那么这些财物及其衍生利息就应当上缴至国家财政。法律依据：《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十三条冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限为六个月。每次续冻期限最长不得超过六个月。对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上公安机关负责人批准，冻结存款、汇款、证券交易结算资金、期货保证金等财产的期限可以为一年。每次续冻期限最长不得超过一年。

[律师回复]解析：根据我国的相关法律法规，曾经犯过罪或被追究刑事责任者无法签发无犯罪纪录声明。在实际操作中，想要获取该证明的公民只需向当地派出所以及特定的行政部门提供他们的居民身份证等法定有效证件，在经过严格核实之后，即可获得相应的无犯罪纪录证明文件。然而，如果是由于满足法律法规所规定的如升学、服兵役、就业等资格和条件，那么相关部门必须派遣专员携带单位介绍信以及申请人的个人身份信息等相关资料进行申请，同样也可以在经过严格核实之后，得到所期望的无犯罪纪录证明。法律依据：《公安机关办理犯罪记录查询工作规定》第四条个人可以查询本人犯罪记录，也可以委托他人代为查询，受托人应当具有完全民事行为能力。单位可以查询本单位在职人员或者拟招录人员的犯罪记录，但应当符合法律、行政法规关于从业禁止的规定。行政机关实施行政许可、授予职业资格，公证处办理犯罪记录公证时，可以依法查询相关人员的犯罪记录。有关查询程序参照单位查询的相关规定。

[律师回复]解析：根据相关法律法规，银行并不具有代替任何机构查询、冻结以及扣划存户在银行中的存款之权，但在特殊情况下，如法律另行规定者则属例外。倘若您发现自身的存款遭受他人非法挪用，应及时寻求司法援助，运用法律武器进行维权和追偿。商业银行在处理个人储蓄存款业务时，须始终坚守存款自愿、取款自由、存款有息及为存款人保密等基本规则。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。