福州地区刑事案例：为网络赌诈资金走账千万，中介、股东、卡工分档获刑

福州地区刑事案例：为网络赌诈资金走账千万，中介、股东、卡工分档获刑 —— 掩饰、隐瞒犯罪所得罪大案

一、案件基础信息

审理法院：福州市 马尾区人民法院

案号：(2022) 闽 01XX 刑初 XXX 号

判决日期：2022 年 7 月 22 日

二、案件详情

（一）涉案人员

被告人甲（中介主犯）：男，1984 年出生，闽东户籍地，中专学历无业，负责对接境外赌博平台、牵线搭桥，抽取固定流水分成；归案后否认罪名，未认罪认罚。

被告人乙（股东主犯）：男，1987 年出生，闽东户籍地，本科学历无业，合伙出资搭建洗钱窝点，对接中介、统筹业务，无实际分红但参与全部运营，自愿认罪认罚。

被告人丙（原陈XX，轻责主犯）：男，1987 年出生，闽东户籍地，本科学历无业，仅出资入股，未参与现场管理；案发后全额赔偿 3 名受害群众并取得书面谅解，自愿认罪认罚。

辩护人：林鸿传律师

被告人丁（从犯）：男，1977 年出生，福州本地户籍，文盲无业，早年抢劫罪无期徒刑前科，刑满释放后出借多张银行卡、窝点操作转账，获利 8500 元，自愿认罪认罚。

被告人戊（从犯）：男，1984 年出生，福州本地户籍，初中无业，初犯偶犯，出借 1 张银行卡参与转账二十余天，获利 1500 元，家属全额退缴违法所得，自愿认罪认罚。

同案人员：窝点现场管理人、多名出借银行卡兼职操作人员，均另案处置。

（二）犯罪地点

2020 年 8 月 - 10 月期间，团伙在宁德市某城区两处出租房屋（小区套房 + 别墅区民房）搭建资金洗白工作室，专门承接网络赌博上下分走账业务。

（三）犯罪模式与涉案金额

分工模式

中介甲：独家对接赌博平台上游，约定整体流水万分之二十五总抽成，自留万分之七分成；负责平台沟通、业务协调、技术指导。

股东乙、丙 + 现场管理人：三人等额出资，租赁场地、采购电脑手机、收购三十余张他人银行卡，剩余万分之十八抽成由三股东平分；乙负责业务对接，丙仅出资，现场管理人统筹招人、管卡、发工资、日常转账操作。

底层操作人员（丁、戊等）：出借本人银行卡，驻点手动转账，按天 / 按月领取固定报酬。

资金流水与受害金额

团伙涉案总转账流水 1972 万余元，其中明确查证属于网络诈骗被害人被骗转入资金合计 40.53 万元；其中底层人员戊参与时段流水 119 万余元，对应诈骗受害资金 1.5 万元。

资金来源混杂网络赌博赌资、电信诈骗赃款，全部属于刑法规定 “犯罪所得”，通过多层银行卡拆分转账洗白。

获利情况

中介甲：累计获利 3 万元；

股东乙、丙：分红未取现，全部回流资金池继续作案；

前科人员丁：获利 8500 元；

底层人员戊：获利 1500 元，审理阶段家属主动全额退缴。

（四）侦查、庭审关键过程

2021 年 12 月，五名被告人分批次在福州、宁德多地被公安抓获，同日刑事拘留，后统一逮捕羁押。

公诉机关指控全案五人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，认定全案均属 “情节严重”；区分主从犯出具差异化量刑建议：

中介甲、股东乙、丙：认定主犯，丙为罪责相对较轻主犯；

出借银行卡、仅负责转账的丁、戊：认定从犯，建议从轻减轻。

庭审抗辩情况：仅中介甲对罪名提出异议，辩称仅做赌博付款业务、不存在犯罪所得；其余四名被告人全部认可指控事实、罪名及量刑，签署认罪认罚具结书。

辩护意见要点：

甲的辩护人：主张涉案流水证据不足、上游犯罪事实不清；

乙的辩护人：提出无实际获利、主观恶性小，请求下调刑期；

丙的辩护人（林鸿传律师）：提交被害人谅解、全额赔偿凭证，重点论证其仅出资、未参与现场管理、积极挽回被害人损失、认罪认罚多重从宽情节；

丁、戊辩护人：以从犯、认罪认罚、初犯 / 退赃为由请求大幅从轻。

（五）法院最终判决结果

被告人甲（中介主犯，不认罪）：掩饰、隐瞒犯罪所得罪，有期徒刑六年，罚金 5 万元，追缴违法所得 3 万元；

被告人乙（股东主犯，认罪认罚）：有期徒刑五年二个月，罚金 5 万元；

被告人丙（轻责主犯，林鸿传律师代理，赔偿谅解）：有期徒刑四年，罚金 4 万元；

被告人丁（有前科从犯，认罪认罚）：有期徒刑四年，罚金 2 万元；

被告人戊（初犯从犯，全额退赃）：有期徒刑二年，罚金 1 万元，退缴违法所得 1500 元上缴国库。

三、案件总结

定性核心规则：明知资金来源于网络赌博、电信诈骗等违法犯罪，仍搭建窝点、收购大量银行卡拆分转移大额资金，流水超 10 万元即构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪 “情节严重”，量刑区间 3-7 年有期徒刑，本案千万流水属重大洗钱类刑事案件。

量刑分层逻辑（福州本地裁判尺度）

（1）主犯区分层级：对接上游的中介、统筹运营的股东为第一梯队重判；仅出资、未参与现场管理、主动赔偿被害人取得谅解的股东，可显著降档；

（2）从犯区分情节：有抢劫重罪前科人员，即便仅提供银行卡操作，量刑接近轻责主犯；无前科、短期参与、全额退缴违法所得底层卡工，刑期直接减半；

（3）认罪认罚是硬性从宽要件：全程拒不认罪的中介，刑期比同层级股东高出近一年。

行业警示

福州、宁德闽东XX高发 “网赌资金走账” 类帮财犯罪，切勿出借、出售本人银行卡，更不可出资合伙搭建转账窝点；即使仅出资不实操，仍会被认定共同犯罪主犯，千万流水将面临四年以上实刑。