出借银行卡案：百万涉诈，掩隐刑案转为治安处罚

2024年出借银行卡案：百万涉诈，掩隐刑案转为治安处罚

案情：外地年轻女性当事人拥有固定正式工作，碍于朋友情面出借名下银行卡，涉案涉诈资金高达100万元，因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被刑事拘留。一旦被刑事立案追责，不仅留有案底，现有的正式工作也会直接被辞退。当事人家庭经济条件普通，其母亲多方打听后找到本人委托辩护。

办案经过：接受委托后第一时间会见当事人，了解到当事人未从中收取大额出借报酬，事前不清楚银行卡用于电信诈骗走账，缺乏犯罪主观故意。依托受聘公安法律顾问的实务优势，和承办民警反复沟通案情，详细阐述全案事实与法律适用，以当事人母亲作为保证人申请人保取保，在当事人无经济能力的情况下，办案机关破例同意人保，无需缴纳保证金。后续持续对接办案单位，论证本案刑事入罪证据不足，争取不再刑事追诉。

案件结果：案件不作刑事立案处理，仅依据治安管理相关规定进行行政处罚。办案机关最初和家属说明预估罚款区间1万至5万元，经多次沟通协商，最终仅处以1500元罚款，当事人无刑事案底，顺利保住原有正式工作。