非法倒卖25张他人银行卡牟利，男子涉妨害信用卡管理罪获刑

非法倒卖25张他人银行卡牟利，男子涉妨害信用卡管理罪获刑

一、案件核心信息

- 审理法院：福建省福州市晋安区人民法院

- 判决时间：2020年

二、案件详情

被告人周某某（化名），男，1986年出生，某省某县人，高中文化，无固定职业。周某某曾有犯罪前科，2011年因犯盗窃罪被判处有期徒刑三年，2013年刑满释放；2017年又因吸毒受到行政处罚。

2018年4月至2019年9月期间，周某某为获取非法利益，将自己及配偶名下的银行卡及配套网银U盾、绑定手机卡共7套，以7000元的价格转卖给他人。此外，周某某还主动向多人索要、收购银行卡后转售牟利：其中，同案人李XX（化名）应其要求，将自身及家属名下的银行卡配套资料10套，以及从他人处收购的银行卡10套，以每套700-1000元的价格卖给周某某，并按其指示将相关身份信息、密码等通过网络发送给上家；张某某（化名）提供其名下银行卡1套；王某某（化名）以2500元价格出售名下银行卡2套；赵某某（化名）以1800元价格出售名下银行卡2套。

2019年10月10日，周某某因涉嫌妨害信用卡管理罪被公安机关刑事拘留，同年11月16日被逮捕。案件审理过程中，因出现不能抗拒的原因，法院于2020年6月28日裁定中止审理，后因中止事由消失，于2020年10月19日恢复审理。福州市晋安区人民检察院以周某某非法持有他人信用卡25张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，向法院提起公诉，并建议判处有期徒刑一年三个月，并处罚金。

周某某委托福建XX担任辩护人。林律师接受委托后，详细查阅案件材料，多次会见被告人，全面了解案件事实。庭审中，林律师提出辩护意见：一是被告人犯罪情节相对轻微，社会危害性较小，且愿意退赃；二是被告人系偶犯，可酌情从宽；三是被告人自愿认罪认罚，有明确悔罪表现，依法可从轻处罚。

三、案件总结

法院经审理查明，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应当从重处罚。同时，考虑到被告人自愿认罪认罚，积极缴纳罚金并退出违法所得，有悔罪表现，辩护人提出的相关辩护意见理由成立，予以采纳。最终，法院依照《中华人民共和国刑法》相关规定，判决被告人周某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币一万元；退出的违法所得人民币七千元依法没收，上缴国库；扣押在案的作案工具手机、银行卡等由扣押单位依法没收，上缴国库。

本案警示，银行卡及配套网银U盾、手机卡等属于重要金融凭证，非法买卖、持有他人银行卡可能被用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，严重危害金融管理秩序和社会公共利益。我国法律明确禁止此类行为，一旦触碰红线，必将受到刑事处罚。公民应妥善保管自身银行卡及身份信息，切勿因贪图小利出售、出借个人银行卡，也不得收购他人银行卡，避免沦为违法犯罪的帮凶。

四、林鸿传律师的价值

1. 精准梳理案件焦点：林律师在接受委托后，通过细致阅卷和会见被告人，全面掌握案件细节，准确提炼案件核心争议点，为辩护工作奠定坚实基础。

2. 提出有效辩护意见：结合案件事实和法律规定，林律师从犯罪情节、悔罪表现、认罪认罚等多个角度提出合理辩护意见，既尊重案件事实，又充分维护被告人的合法权益，为法院公正裁判提供重要参考。

3. 推动案件从轻处理：在林律师的积极辩护下，法院充分采纳了相关辩护意见，考虑到被告人的悔罪表现、退赃等情节，在法律框架内对被告人作出了罪责刑相适应的判决，有效维护了被告人的合法权益，实现了法律效果与社会效果的统一。

4. 开展法律风险提示：案件办理过程中，林律师向被告人普及相关法律知识，使其深刻认识到自身行为的违法性和危害性，促进其认罪悔罪，同时也向社会传递了非法持有、买卖他人银行卡的法律风险，发挥了律师的法治宣传作用。