涉嫌非法吸收公众存款罪

    福建省厦门市海沧区人民法院

    刑事判决书

    (2022)闽0205刑初118号

    公诉机关厦门市海沧区人民检察院。

    被告人李XX，男，1992年10月9日出生，公民身份号码XXX,汉族，大专文化，上海XX公司员工，户籍地安徽省淮南市潘集区潘集集南XX185T户，暂住上海市嘉定区XX。2020年9月2日因涉嫌非法吸收公众存款罪被厦门市公安局海沧分局刑事拘留，2020年9月29日被逮捕。现羁押于厦门市第三看守所。

    辩护人连XX，福建XX律师。

    被告人艾XX，男，1973年10月10日出生，公民身份号码XXX,汉族，大学本科文化，个体户，户籍地福建省厦门市思明区XX。2020年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被厦门市公安局海沧分局取保候审。

    辩护人陈群锋、吴XX，福建昕悦律师事务所律师(厦门市海沧区法律援助中心指派)。

    被告人陈XX，男，1983年7月9日岀生，公民身份号码XXX,汉族，高中文化，厦门市XX公司员工，户籍地江西省玉山县XX，暂住厦门市湖里区中XX。2020年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被厦门市公安局海沧分局取保候审。

    辩护人吾XX、陈XX，福建XX律师。

    厦门市海沧区人民检察院以海检一部刑诉［2021］Z85号起诉书指控被告人李XX、艾XX、陈XX犯非法吸收公众存款罪，以简易程序于2021年3月24日向本院提起公诉，同年12月21日，厦门市海沧区人民检察院以海检一部刑变诉［202UZ4号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，认为本案不宜适用简易程序，依法组成合议庭，按照普通程序于2022年2月23日、5月12日两次公开开庭审理了本案。审理期间，厦门市海沧区人民检察院建议本院延期审理一次。因不能抗拒的原因，本院于2021年9月22日、2022年3月15日裁定中止审理，并于2021年12月23日、2022年5月11日裁定恢复审理。厦门市海沧区人民检察院指派检察员谢XX等二人出庭支持公诉。被告人李XX及其辩护人连XX、被告人艾XX及其辩护人陈群锋、被告人陈XX及其辩护人吾XX、陈XX到庭参加诉讼。现已审理终结。

    厦门市海沧区人民检察院指控，2017年1月至5月，经王XX（另案处理）介绍推荐，被告人李XX、艾XX、陈XX先后在厦门市湖里区XX和厦门市海沧区XX内设置办公地点，组建“XXX”厦门团队，发展会员，以投资“XXX”（现平台已关闭）为名，利用投资返利、拉人头返利等方式，通过组织项目推广会等形式向社会不特定人员非法或变相吸收存款。其中，被告人李XX负责对接上家王XX、讲师，策划组织大型活动以及营销等；被告人艾XX负责市场推广、接待和后勤工作；被告人陈XX负责报单和财务等。2017年3月及5月，被告人李XX、艾XX、陈XX先后策划组织了二场项目推广会，参与人员约200人。被告人李XX、艾XX、陈XX系“XXX”厦门团队领导人，各占三分之一的股份，

    “XXX”平台通过团队发展的投资人的投资数额进行返利，被告人李XX、艾XX、陈XX约定按照股份参与平台返利的盈利分红。2017年3月至5月，共有被害人张XX、杨XX等15人参与投资“XXX”，被告人李XX、艾XX、陈XX非法或变相吸收公众存款的数额达人民币XXX.5元，给被害人造成损失金额达人民币XXX.7元。

    为支持指控，公诉人当庭讯问了被告人，宣读并出示了证人证言、集资参与人陈述、有关书证、电子证据、专项审计报告、被告人供述和辩解。起诉认为，被告人李XX、艾XX、陈XX违反国家金融管理法律规定，非法或变相吸收公众存款，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，三被告人系从犯。被告人李XX具有坦白情节，被告人艾XX具有自首和立功情节，被告人陈XX具有自首情节。建议对被告人李XX判处有期徒刑一年九个月，并处罚金；对被告人艾XX判处有期徒刑一年六个月，并处罚金；对被告人陈XX判处有期徒刑一年九个月，并处罚金。提请本院依法判处。

    被告人李XX对起诉指控的事实无异议，认罪认罚。其辩护人提出被告人系从犯，具有坦白情节，认罪认罚，预缴部分退赔款，建议对李XX减轻处罚。

    被告人艾XX对起诉指控的事实无异议，认罪认罚。其辩护人提出被告人系从犯，具有自首和立功的情节，退缴部分款项，认罪认罚，建议对艾XX减轻处罚并适用缓刑。

    被告人陈XX对起诉指控的事实无异议，认罪认罚。其辩护人提出被告人系从犯，具有自首情节，退缴部分款项，建议对其减轻处罚并适用缓刑。

    经审理查明，2017年1月至5月，经王XX（另案处理）介绍推荐，被告人李XX、艾XX、陈XX先后在厦门市湖里区XX和厦门市海沧区XX内设置办公地点，组建“XXX”厦门团队，发展会员，以投资“XXX”（现平台已关闭）为名，利用投资返利、拉人头返利等方式，通过组织项目推广会等形式向社会不特定人员非法或变相吸收存款。其中，被告人李XX负责对接上家王XX、讲师，策划组织大型活动以及营销等；被告人艾XX负责市场推广、接待和后勤工作；被告人陈XX负责报单和财务等。2017年3月及5月，被告人李XX、艾XX、陈XX先后策划组织了二场项目推广会，参与人员约200人。被告人李XX、艾XX、陈XX系“XXX”厦门团队领导人，各占三分之一的股份，“XXX”平台通过团队发展的投资人的投资数额进行返利，被告人李XX、艾XX、陈XX约定按照股份参与平台返利的盈利分红。2017年3月至5月，共有集资参与人张XX、杨XX等15人参

    与投资“XXX”，被告人李XX、艾XX、陈XX非法或变相吸收公众存款的数额达人民币XXX.5元，给集资参与人造成损失金额达人民币XXX.7元。

    2020年5月12日，被告人艾XX、陈XX主动投案如.实供述。2020年9月2日，被告人李XX主动投案，但直至侦查阶段后期才如实供述。被告人艾XX规劝王XX自首，并于2021年8月13日陪同王XX到厦门市公安局海沧分局投案。案发后，被告人李XX预缴退赔款人民币五万元、被告人艾XX、陈XX各预缴退赔款人民币十万元及零星退赔。

    上述事实，有营业执照、银行卡转账记录及交易明细、POS机刷卡凭证、项目推广会宣传海报和照片、暂扣财物收据等书证，证人黄X、王XX、陈XX、黄XX、金XX、兰XX证言，集资参与人张XX、杨XX、罗X、鲁X、冯XX、洪XX、杨XX、陈XX、王XX、李XX、黄XX、陈XX、陈X、邓X陈述，电子数据，专项审计报告，被告人李XX、艾XX、陈XX供述和辩解，到案经过，情况说明等证据互相印证，足以认定。

    本院认为，被告人李XX、艾XX、陈XX违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，非法向社会公众吸收存款人民币XXX.5元，其行为均构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大。公诉机关指控的罪名成立，量刑建议可以采纳。本案系共同犯罪，三被告人在犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人艾XX、陈XX犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻减轻处罚；被告人李XX具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人艾XX具有立功表现，依法可以从轻或减轻处罚。三被告人认罪认罚，依法可以从宽处罚；预缴部分退赔款，可酌情从轻处罚。辩护人提出的辩护意见理由充分，可以采纳。本院综合考虑被告人艾XX、陈XX的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现和监管条件，认为对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，决定对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条、第六十八条、第七十二条、第七十三条、第六十四条和《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：

    一、被告人李XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币五万元。

    （刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2020年9月2日起至2022年6月1日止；罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。）

    二、被告人艾XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。

    （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。）

    三、被吿人陈XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年二个月，并处罚金人民币五万元。

    （缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金应于判决生效后的第二日起十日内缴纳。）

    四、退缴在案的人民币25万元按比例发还张XX、杨XX等15人集资参与人（具体受损金额见附表）。

    五、责令被告人李XX、艾XX、陈XX继续退赔本案15名集资参与人损失人民币XXX.7元。

    如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。