卿X非法吸收公众存款一审刑事判决书

卿X非法吸收公众存款一审刑事判决书

浙江省象山县人民法院

刑事判决书

（2017）浙0225刑初296号

公诉机关浙江省象山县人民检察院。

被告人卿X，男，1979年4月27日出生，汉族，出生地四川省邛崃市，文化程度小学，农民，住四川省邛崃市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月31日被浙江省象山县公安局刑事拘留，同年9月29日被依法逮捕。现羁押于浙江省象山县看守所。辩护人马淑清，浙江信大律师事务所律师。浙江省象山县人民检察院以象检刑诉[2017]262号起诉书指控被告人卿X犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月12日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。2017年9月11日，浙江省象山县人民检察院以需要补充侦查为由向本院建议延期审理，本院于同日决定对本案延期审理。2017年10月10日，浙江省象山县人民检察院向本院建议恢复审理，本院于同日决定恢复审理本案。浙江省象山县人民检察院指派检察员陈X1、代理检察员张X1出庭支持公诉，被告人卿X及其辩护人马淑清到庭参加诉讼。现已审理终结。浙江省象山县人民检察院指控：2016年5月，被告人卿X伙同陈X4、童X、张X6（均另案处理）等人组织、筹划并开发了“中国XX普惠人文社区”网上互助平台。该平台运行规则为：平台会员通过银行账户或支付宝账户将2000元至20000元人民币投入平台账户，每日利息为3%，10日后还本付息，同时该平台鼓励会员开发市场，会员可通过介绍他人加入取得“领导奖”和“团队奖”。被告人卿X负责介绍并管理“中国XX普惠人文社区”互助平台投资团队，陈X4负责联系技术团队开发“中国XX普惠人文社区”互助平台，童X、张X6负责发展下线。2016年5月27日至6月18日，“中国XX普惠人文社区”互助平台以稳赚不赔、高额回报为诱饵，直接或者间接吸收李X2、林X1、方某、黄X、丁X、张X3、陈X2、李X1、陈X3、周X等人加入该平台，累计吸收资金共计人民币70余万元。2016年5月底至6月初，该平台尚能按照所宣称的利息回报向会员返还资金。2016年6月18日，“中国XX普惠人文社区”互助平台无法正常登陆，会员在平台上所投资金均无法结转返还，无法取回资金。为证明上述事实，公诉机关提交了相应证据。公诉机关认为，被告人卿X违反国家金融管理法律规定，结伙向社会公众吸收资金，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。被告人卿X认为其只是介绍童X等人与陈X4认识，并没有参与“中国XX普惠人文社区”互助平台的组织和筹划。辩护人认为被告人卿X构成非法吸收公众存款罪；被告人卿X当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。经审理查明，2016年5月27日，被告人卿X与陈X4、童X、张X6（均另案处理）等人经商议决定在互联网上设立“中国XX普惠人文社区”互助平台,陈X4负责联系“中国XX普惠人文社区”互助平台的技术团队、业绩统计及带领团队发展下线，被告人卿X负责介绍并管理“中国XX普惠人文社区”互助平台投资团队，童X、张X6负责带领团队发展下线。该平台对外宣称，会员投资额度为人民币2000元至20000元（必须是人民币1000元的倍数），以10天为一个周期进行投资，会员第一天在平台上进行排单，第二天汇款排单金额的20%，第三天至第十天汇款排单金额剩余的80%，汇出80%的款项之前每日利息为1.5%，汇出全部款项后每日利息为3%，第十一天至第十三天，会员连本带息收回所投资金。丁X、李X1等人便信以为真，开始在“中国XX普惠人文社区”互助平台上排单汇款。该平台运行之初尚能按照平台所宣称的内容向会员返还本金及利息，但到2016年6月中旬，会员所投本金及利息均无法兑现返还。此外，该平台以“互助”平台进行宣传，但实际上该平台并不存在真实的借款人，也不存在真实的互助行为。在第一个投资周期即2016年5月28日至2016年6月6日，“中国XX普惠人文社区”互助平台所收款项全部秘密进入被告人卿X及陈X4、童X、张X6等人提供的银行卡等收款账户中，会员并不知情，同时“中国XX普惠人文社区”互助平台和被告人卿X及陈X4、童X、张X6等人对会员所投资金不承担任何义务，童X控制下用来收款的账户有江长寿的XX银行账户（卡号为62×××78）、XXX的XX银行账户（卡号为62×××79）、江X2的XX银行账户（卡号为62×××72）、吴X的XX银行账户（卡号62×××79）、郭X1的XX银行账户（卡号62×××76）等，张X6控制下用来收款的账户有应某的农村信用社账户（卡号为10×××78）、张X4的XX银行账户（卡号为62×××78）、陈X5的XX银行账户(卡号为62×××67)、张X5的XX银行账户（卡号为62×××78）等。2016年5月30日，吴X的XX银行账户收到丁X汇入的人民币16000元；2016年5月31日，XXX的XX银行账户收到丁X汇入的人民币8600元；2016年6月5日，张X4的XX银行账户收到丁X汇入的人民币7400元；2016年6月5日，陈X5的XX银行账户收到丁X汇入的人民币8600元，后某收到返还的本金及利息共计人民币23300元。2016年5月30日，郭X1的XX银行账户收到李X1汇入的人民币4800元；2016年5月31日，XXX的XX银行账户收到李X1汇入的人民币4000元；2016年6月5日，张X4的XX银行账户收到李X1汇入的人民币16000元；2016年6月5日，陈X5的XX银行账户收到李X1汇入的人民币16000元。被告人卿X及陈X4、童X、张X6等人通过“中国XX普惠人文社区”互助平台骗取丁X、李X1等人共计人民币58100元。上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人丁X的陈述，证实了2016年5月底的时候，一个朋友给她介绍了“中国XX”平台，到了2016年5月27日的时候，她就和朋友一起在平台上排单了，到了2016年5月28日的时候，她就排到了，就打了钱，后来就收到了返还的本金及利息共计人民币23300元，过了二天，她又往平台里打了钱，后来钱就没有再到账的事实。2.被害人李X1的陈述，证实了2016年5月20日左右，张X6给她介绍一个“中国XX”互助盘，张X6说自己跟操盘手关系很好，她就相信了，2016年5月27日，她就开始在这个网站上排单，她用五个账户下了单，但是后来一分钱都没有返回来的事实。3.证人李X2的证言，证实了2016年6月7日至6月10日，他经人介绍在一个叫“中国XX普惠人文社区”的网络平台上申请了6个账号，并买来激活码将每个账号激活，然后他就进入平台下订单，下单以后第二天汇款订单金额20%的款项，系统会随机将他的这笔钱进行匹配，匹配好后系统会提示他，他就会通过电话跟对方联系好，并把钱打到对方提供的银行账户上，系统上说他下单的钱可以在13天内收到21%利息，还会连本带息的还给他，但是他汇款之后就一直没有收到任何钱款了的事实。4.证人江X1的证言及辨认笔录，证实了她是通过她女儿童X开始接触“中国XX”平台的，所有的操作都是她女儿在帮她操作的，这个平台第一天下单，第二天汇款下单金额的20%，剩下80%看平台的随机匹配，童X之前做过“心连心”平台，当时她和童X一起做的，张X6也一起做的，后来她和童X带的团队亏损了二三十万，张X6带的团队也亏损了，她见过一次卿X，当时卿X和其他人一起来象山玩，童X告诉她自己就是跟卿X做的，卿X等人还答应过童X“心连心”平台亏掉的钱会还给她们的，后来到了2016年5月27日，“中国XX”平台开始后，卿X他们通过“中国XX”平台给童X和张X6汇款，钱其实就是第一批会员下单的20%，都是以匹配的方式汇的，需要童X和张X6提供银行卡或支付宝账户，她还经手帮童X借过三张银行卡，分别是她父亲江长寿的XX银行卡、她母亲XXX的XX银行卡和她妹妹江X2的XX银行卡，以及经辨认，卿X就是“中国XX”平台操盘手的事实。5.证人张X2的证言，证实了2016年5月底或6月初的时候，他姐姐张X6说在玩一个“中国XX”平台，每个账号只能投资两万元，张X6想多投资一点，就让他提供他的银行卡号和手机号码，张X6还向他借过四五个其他账户，之后的操作都是张X6在操作的，他没有经手过的事实。6.证人江X2的证言，证实了童X是她姐姐的女儿，2016年4月份左右，她将一张XX银行卡借给她姐姐江X1了，江X1说做生意要用的事实。7.证人郑X的证言，证实了2016年6月初，她姐妹施X告诉她有一个平台赚钱很容易，她就把身份证和钱给了施X，让施X帮她操作，后来过了半个月左右，施X告诉她那个投资平台倒掉了，钱拿不回来了的事实。8.证人施X的证言，证实了2016年5月底，她姐们林X2给她介绍一个“中国XX”投资平台，说赚钱很快，她就把身份证、手机号码和钱给了林X2，让林X2帮忙投资，过了十几天，林X2将本金和利息打回给她了，她就让林X2再帮她投一些钱，过了十几天没反应，后来林X2告诉她平台倒掉了，钱没了的事实。9.证人林X1的证言，证实了2016年6月1日，张X6向他推荐一个“中国XX”投资项目，十天到十三天为一个周期可以拿本金加利息，他就将钱打给张X6，过了十天，张X6给他打回本金和利息，2016年6月11日他就又打了一些钱给张X6，6月15日至6月17日，张X6叫他再投资一点，并承诺保证能赚钱，亏了找她要，他就又打了一些钱给张X6，之后他给张X6打过好几次电话，张X6叫他去张X6家里等，但是一直没有等到张X6，他就报案了的事实。10.证人方某的证言，证实了2016年4月2日，王X才打电话给她让她去投资“心连心”平台，她就投了钱，但是4月5日第一轮运作的时候，钱就被吞了，之后王X才一直说钱会以另一种方式返还给她，2016年5月中旬，王X才给她打电话说有个“中国XX”慈善平台在5月27日开盘，可以赚钱，2016年6月5日，王X才以她的名义在“中国XX”慈善平台下了单，但是后来她一直没有收到本金加利息的事实。11.证人黄X的证言，证实了2016年5月中旬，张X6将他拉进一个微信群，说有个“中国XX”慈善平台于2016年5月27日开盘，后来2016年5月27日，他就在“中国XX”慈善平台用四个账户下了单，2016年6月7日，他从“中国XX”平台收到了本金加利息，2016年6月8日，他又用四个账户下了单，2016年6月18日，他等着收钱的时候却没有收到钱的事实。12.证人张X3的证言，证实了2016年5月21日的时候，江X1向她介绍“中国XX”平台，说周期是十天，利息是16%，发展下线还可以拿提成，还保证说肯定能赚钱，亏钱的话可以找她要，2016年5月27日，她就往平台投了钱，之后收到了本金和利息，后来她打算不做了，江X1就劝她继续投下去，她就又投了钱，后来就没有收到本金和利息了的事实。13.证人陈X2的证言，证实了2016年5月中旬，江X1将他拉进一个微信群，并介绍说她女儿有个“中国XX”慈善平台于2016年5月27日开盘，2016年5月28日，他用两个账号投了钱，后来返回过本金和利息，他就又向平台投了钱，后来钱就没有再返回来的事实。14.证人陈X3的证言，证实了2016年5月初的一天晚上，江X1和她女儿到她店里向她推销一个叫“中国XX”的互助盘，她们保证通过这个盘肯定可以赚到钱，她就相信了，后来到了5月底的一天，她就在这个网站上下了单，后来本金和利息都拿到了，到了2016年6月5日，她又下了单，后来钱就再没有返回来的事实。15.证人周X的证言，证实了2016年5月29日，张X3给他妈介绍了“中国XX”网络互助平台，他妈下单后收到过回款，感觉能赚钱，2016年6月5日，他妈就把这个平台介绍给他，他就用三个账号下了单，后来就没有收到过任何回款的事实。16.证人张X4的证言，证实了2016年她侄女张X6向她借银行卡，她就将她的XX银行卡借给了张X6的事实。17.证人应某的证言，证实了2016年他将其在农村信用社开户的一张银行卡借给了张X6的事实。18.证人张X5的证言，证实了2016年他将自己的一张XX银行卡借给了张X6的事实。19.同案犯陈X4的供述，证实了最早提出开发“中国XX普惠人文社区”平台的有六七个人，是卿X带头介绍大家认识的，卿X和刘X之前因为做“心连心”平台亏了钱，就想启动一个新盘来赚钱，他跟卿X聊天的时候讲过他认识一个做平台的人，然后卿X就联系他，卿X还建了一个微信群，里面的成员有他、卿X、童X、童X的阿姨张XX、刘X、赖X等，大家讨论后都同意启动一个新盘。2016年5月份左右，他就联系了那个做平台的人，那个人就让他把平台的规章制度和要求发给他，他就在微信群里和卿X、童X、童X的阿姨张XX、刘X等人讨论后将平台的规章制度和要求发给了那个人，那个人联系了技术团队，后来“中国XX普惠人文社区”平台于2016年5月底开始运营，当时一共有四个团队，他自己带一个，童X带一个，刘X带一个，赖X带一个，他们做这个盘，最大的收益就是第一周期的收款，发展团队还可以拿到奖金，第一周期十天就是他们几个平台开启人即他、卿X、童X、童X的阿姨张XX、刘X等人和技术团队在收款，会员的钱也都是打到他们那里去的，他们向后台提供一些账号，后台的技术员会设定好，会员直接往这些账号里汇款，会员先汇款20%，在十天内会再汇款80%。卿X是负责找团队的，几个带团队的人都是卿X介绍过来的，他是负责监管的，具体操作是技术员在操作，童X是带团队的，童X团队的主要负责人有童X、童X的阿姨张XX等，平台第一个周期的时间是2016年5月28日至2016年6月6日，以及“中国XX普惠人文社区”平台并不存在真实的借款人的事实。20.同案犯童X的供述及辨认笔录，证实了她之前做“心连心”平台的时候认识了一个叫“阿X”的人，后来通过“阿X”认识了“心连心”平台的操盘手卿X，2016年5月初的时候，卿X来象山了，之后卿X让她继续跟卿X做，她就继续跟卿X做“中国XX普惠人文社区”平台了，卿X向她保证过，一定会赚钱，还会让她和张X6还掉“心连心”平台欠下的债，她和张X6就不断地发展下家，卿X是总负责，陈X4主要负责匹配，业绩情况也是陈X4在统计的。她在发展下家的时候会告诉对方她跟操盘手认识，对方可以放心地参与进来，“中国XX普惠人文社区”平台没有实体产品，就是会员和会员之间相互汇款并赚取利息，利息也是另外的会员汇款进来的，也没有互助的行为，互助只是平台一开始的说辞，平台并没有真实的借款人。十天为一个周期，在第一个周期，卿X告诉她要用没有在平台注册过的银行卡来收款，她把自己借来的江长寿的XX银行账户、XXX的XX银行账户、江X2的XX银行账户、叶X的XX银行账户、勾X楠的建设银行账户以及张X6借给她的两个账户和和张X6的几个账号报给卿X，卿X再授权人工匹配到她们的账号，收款的这些情况张X6也是知道的，第一个周期的时间是从2016年5月28日至2016年6月6日，平台到2016年6月18日左右匹配开始出现问题，以及经辨认，卿X就是“中国XX”平台的负责人的事实。21.同案犯张X6的供述和辨认笔录，证实了她是通过童X的母亲张XX认识童X的，当时童X在做“心连心”平台，童X让她放心把钱投入“心连心”平台，她还发展了很多下家，后来“心连心”平台关闭，她和她的下家都亏了钱，后来童X跟她说让她放心，钱会赚回来的，2016年5月中旬的时候，童X带了三个人来到石浦，其中一个叫卿X，还有一个叫“阿X”，还有一个女的，吃饭的时候卿X说他会开一个新盘，会让她们把之前亏掉的钱赚回去，到了2016年5月27日，“中国XX”平台正式运营，卿X是团队负责人，童X是带团队的，也是她的上线，她2016年6月初去四川的时候，还认识了陈X4，卿X说平台的事情是陈X4在负责的，她还看到过陈X4在手动操作匹配。卿X一开始没有说过怎么把“心连心”平台亏掉的钱赚回来，后来到了平台开始运营的第一天，童X跟她说卿X告诉童X，只要业绩做上去，平台会自动把别的会员的钱匹配给她们，“中国XX”平台对外宣传是互助平台，其实就是会员之间的钱打来打去，她也发展了很多下线，她知道这种资金盘是会倒掉的，就是想做一段时间停掉，这样钱也就赚到了。她通过童X向卿X提供了不同的收款账号及电话，这样别的会员就不知道钱款实际上匹配到他们手上了，她提供的是应某的农村信用社账户、陈X6的XX银行账户、郭X2的XX银行账户、张X4的XX银行账户、陈X5的XX银行账户、葛某的XX银行账户、毕某的建设银行账户、张X7的XX银行账户、金某的XX银行账户、张X5的XX银行账户，还有她借来的两个账户即吴X的XX银行账户和郭X1的XX银行账户是给童X用的。平台第一个周期大概是2016年5月28日至2016年6月6日，到2016年6月18日平台匹配出现问题，以及经辨认，卿X就是“中国XX”平台的总负责人的事实。22.分户明细对账单、中国XX银行卡交易明细清单、中国XX银行卡账户历史明细清单、中国建设银行卡交易查询，证实了童X及张X6用来收款的银行账户明细等事实。23.平台页面照片，证实了“中国XX普惠人文社区”平台的登陆页面及账户内部情况的事实。24.扣押决定书、扣押清单、照片，证实了“中国XX普惠人文社区”平台的规章制度等情况的事实。25.常住人口详细信息，证实了被告人卿X的身份情况的事实。26.归案情况说明，证实了被告人卿X的到案情况的事实。27.被告人卿X的供述，证实了他是通过陈X4接触“中国XX普惠人文社区”平台的，当时在“中国XX普惠人文社区”平台运行之前，他跟陈X4商量过，陈X4负责匹配和后台，他负责去找团队。后来在平台运营之前，他建了一个微信群，群成员有他、陈X4、童X、张X6、刘X、赖X等，主要是陈X4在群里讲解整个平台的运营制度，大家也可以提出自己的观点。“中国XX普惠人文社区”是一个互助平台，但是没有产品，是会员之间的钱打来打去，这个平台以十天为一个周期，第一天排单，第二天汇款排单面额的20%，剩下的80%由平台随机匹配，最快是第三天，最晚是第十天汇款，正常情况下，钱款第十一天会连本带利的收回来。陈X4在“中国XX”平台是负责匹配的，童X是团队负责人，他知道“中国XX”平台迟早会关闭的，2016年5月份左右，他和刘X等人来过象山，当时一起吃饭的人还有童X、张X6、童X妈妈等人，第一周期，童X他们是通过平台注册账户，平台匹配汇款的，童X他们是不同的账户在收钱，因为不能让会员知道第一周期的钱是被团队负责人收走了，第一个周期的时间大概是从2016年5月27日至2016年6月5日或6月6日的事实。对于公诉机关指控被告人卿X犯非法吸收公众存款罪的指控意见和辩护人提出被告人卿X构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，“中国XX普惠人文社区”互助平台对外宣称的本金及高额利息回报从2016年6月中旬起均无法兑现，且该平台以“互助”平台进行宣传，但实际上该平台并不存在真实的借款人，也不存在真实的互助行为，因此该平台以虚构事实、隐瞒真相的方法进行对外宣传，且该平台运行的第一个周期即2016年5月28日至2016年6月6日，平台所收款项全部秘密进入被告人卿X等人提供的银行卡等收款账户中，会员并不知情，同时该平台及被告人卿X等人对会员所投资金不承担任何义务，足以证实被告人卿X等人的非法占有目的，故公诉机关指控被告人卿X犯非法吸收公众存款罪的指控意见和辩护人提出被告人卿X构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，因与查明的事实不符，本院不予采纳。对于公诉机关指控被告人卿X等人犯罪数额为人民币700000余元的指控意见，经查，“中国XX普惠人文社区”互助平台会员汇入的款项是直接进入被告人卿X与陈X4、童X、张X6等人控制的不同账户，现有证据无法证明会员汇入上述账户的款项有700000余元，根据现有证据只能证明被告人卿X与陈X4、童X、张X6等人骗取丁X、李X1等人共计人民币58100元。故公诉机关指控被告人卿X等人犯罪数额为人民币700000余元的指控意见，因与查明的事实不符，本院不予采纳。对于被告人卿X提出其只是介绍童X等人与陈X4认识，并没有参与“中国XX普惠人文社区”互助平台的组织和筹划的辩解意见，经查，被告人卿X的供述与同案犯陈X4、童X、张X6的供述、证人江X1的证言能够相互印证，证实了2016年5月27日，被告人童X、张X6与陈X4、卿X等人经商议决定在互联网上设立“中国XX普惠人文社区”互助平台,陈X4负责联系“中国XX普惠人文社区”互助平台的技术团队、业绩统计及带领团队发展下线，卿X负责介绍并管理“中国XX普惠人文社区”互助平台投资团队，童X、张X6负责带领团队发展下线，故被告人卿X提出其只是介绍童X等人与陈X4认识，并没有参与“中国XX普惠人文社区”互助平台的组织和筹划的辩解意见，因与查明的事实不符，本院不予采纳。本院认为，被告人卿X结伙以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人卿X犯非法吸收公众存款罪属指控罪名不当，本院依法予以纠正。被告人卿X当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。违法所得依法应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人卿X犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币8000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日起至2018年4月29日止。)二、被告人卿X的共同违法所得人民币58100元予以继续追缴并责令退赔给各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审　判　长　　毕妍妍

人民陪审员　　陆传凤

人民陪审员　　郑根条

二〇一七年十一月二十一日

代书　记员　　包XX