王XX窃取、收买、非法提供信用卡信息罪一审刑事判决书

　　福建省晋江市人民法院

　　刑 事 判 决 书

　　(2019)闽0582刑初1815号

　　公诉机关晋江市人民检察院。

　　被告人王XX，女，1981年1月27日出生，汉族，初中文化，户籍地安徽省合肥市包河区。因涉嫌犯诈骗罪，于2019年3月25日被抓获，同月28日被刑事拘留，因涉嫌犯收买、非法提供信用卡信息罪，于5月1日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。

　　辩护人陈昆伟，福建求达律师事务所律师。

　　晋江市人民检察院以晋检金融刑诉〔2019〕130号起诉书指控被告人王XX犯收买、非法提供信用卡信息罪，于2019年7月15日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗XX出庭支持公诉。被告人王XX及辩护人陈昆伟到庭参加诉讼。现已审理终结。

　　晋江市人民检察院指控，2018年12月，被告人王XX在安徽省合肥市附近以330元的价格向袁某收购一张卡号尾数为0679的农业银行卡，并配套有U盾、银行卡密码、身份证照片，后将上述银行卡交给上家“吴X”(另案处理)。嗣后，上述农业银行卡于2019年3月13日收到被害人林X在晋江市XX被人以“办理贷款需要刷流水”为由诈骗走的部分赃款人民币(币种，下同)1万元。

　　2019年3月25日，被告人王XX在江苏省南京市线南京XX被公安机关抓获。

　　晋江市人民检察院提供书证、证人证言、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据。据此，认为被告人王XX收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为应当以收买、非法提供信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人王XX归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款之规定予以惩处。

　　被告人王XX对指控犯罪事实不持异议。其辩护人提出被告人王XX：1.是坦白;2.是初犯、偶犯;3.缴纳罚金;4.受人指使，是从犯;建议从轻处罚。

　　经审理查明，2018年12月，被告人王XX在安徽省合肥市附近以330元的价格向袁某收购一张卡号尾数为0679的农业银行卡，并配套有U盾、银行卡密码、身份证照片，后将上述银行卡交给上家“吴X”(另案处理)。嗣后，上述农业银行卡于2019年3月13日收到被害人林X在晋江市XX被人以“办理贷款需要刷流水”为由诈骗走的部分赃款1万元。

　　2019年3月25日，被告人王XX在江苏省南京市线南京XX被公安机关抓获。

　　另查明，被告人王XX实施上述收买、非法提供信用卡信息行为，非法获利20元。案件审理期间，其家属代其退出上述违法所得，并预交罚金1万元。

　　上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：

　　1.证人林X证言，证实其被诈骗的过程。

　　2.证人袁某证言、辨认笔录及照片，证实2018年12月，其通过微信添加一女子(经辨认为王XX)，该女子说以330元的价格向其收购银行卡，并约其在一家农业银行见面，后该女子带其办好银行卡，并说验证后将钱转给其。

　　3.银行账户明细，证实涉案被诈骗款项的流向。

　　4.户籍证明，证实被告人王XX的身份情况。

　　5.抓获及破案经过、查获经过，证实本案的破获过程。

　　6.被告人王XX供述，其对上述犯罪事实供述在案，其中供述“吴X”打电话告诉其说袁某要办卡，后其就联系袁某，并办了一张农业银行卡，后其转了钱给袁某，“吴X”把钱给其，其赚了20元。

　　本院认为，被告人王XX收买、非法提供他人信用卡信息资料，其行为已构成收买、非法提供信用卡信息罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王XX归案后如实供述自己的罪行，且退出违法所得并预交罚金，对其予以从轻处罚。辩护人提出的第1、2、3点意见，与查明事实相符，于法有据，予以采纳;但提出被告人王XX是从犯的意见，因证实王XX“受指使”的证据仅有其本人供述，现有证据不足以证实本案存在共同犯罪或王XX在共同犯罪中的作用，故对该意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款、第六十七条第三款、第六十四条及《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：

　　一、被告人王XX犯收买、非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元。

　　(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年3月25日至2019年9月24日止。罚金已缴纳。)

　　二、被告人王XX退出的违法所得人民币20元，予以没收，上缴国库。

　　如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

　　审　判　长　　林雅思

　　人民陪审员　　黄桂木

　　人民陪审员　　廖　洪

　　二〇一九年八月十九日

　　书　记　员　　丁XX