这个银行消费者的损害有什么规定？

“银行方面”
1、个人银行账户实名制，增强账户安全等级，减少买卖账户、冒开账户等违法犯罪行为的发生，有效防止电信网络诈骗。
2、个人账户分类管理，更方便银行管理账户，同时也能满足客户多用途需求。Ⅱ、Ⅲ类账户的推出利于银行提高线上支付的竞争力，发展增值业务，增加客源新渠道。
3、同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，尽管Ⅱ类账户可以配发实体卡，但是银行发卡总量还是会减少，因此银行卡利润将减少，银行将不得以开户数量作为内部考核指标。
4、Ⅱ、Ⅲ类账户可通过自助机具和电子渠道开户，将减少银行柜台服务的压力，业务办理走向互联网化。
“消费者方面”
1、个人银行账户更加安全，假名匿名账户将减少甚至消失。
2、Ⅱ、Ⅲ类账户的出现让消费者有更多支付选择，对于绑定第三方支付而言安全性更高，灵活性更好，对于有资金交易、投资理财等不同金融场景需求的客户，分类账户能满足其不同的需求。另一方面，多账户消费者需要对之前的账户进行合理管理，新旧账户的升级降级、注销解绑等需要时间，分类多稍显复杂。
3、支付账户实名制，能有效地保护资金安全。未来同一个人同一支付机构有多个支付账户的情况将不复存在。不同的账户等级要求不同的验证渠道和方式，对于支付限额也有不同的要求，消费者可以根据需求进行认证和管理。
4、之前同一银行有多张银行卡(账户)的用户需要按照银行要求进行注销或者降级，很多银行要求用户需要在开户所在的银行进行销户，异地卡的销户比较麻烦，这将影响消费者的注销积极性。
5、单位和个人可以根据实际需求自行选择资金到账方式和时间，多种转账方式为消费者提供了更多的选择。自助柜员机转账24小时后到账，能有效防范资金诈骗行为，但另一方面也延长了消费者转账的时效性。
6、非柜面转账的管理要求银行和支付机构事先确定支付限额和笔数，其次采用数字证书和电子签名等安全验证方式，增强了消费者转账的安全性。
“其它方面”
1、由于总体发卡量减少，卡商基本业务利润减少，亟待转型。
2、同一个人，同一支付机构只能开设一个Ⅲ类支付账户，对实名验证的渠道要求更高，有利于防范不法分子开立匿名或假名账户从事欺诈、套现、洗钱、恐怖融资等非法活动。
3、微信、支付宝等第三方支付机构转账限额限笔，同时由于手续费，更多人或将采用银行应用转账。
4、文件对收单机构提出明确规定，要求商户合法合规，银行卡受理终端需符合相关标准和安全防护等级，禁止网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端，不合规POS将减少。

安全权是银行消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利。
所谓消费者安全权，是指消费者在购买、使用商品和接受服务时，享有要求经营者保障其人身、财产安全不受损害的权利。
消费者安全权包括以下两个方面的内容，
1、人身安全权。它又包括：
1）消费者的生命安全权。即消费者的生活不受危害的权利，如因仪器有毒而致使消费者残废，即侵犯了消费者的生命权。
2）消费者的健康安全权。即消费者的身体健康善不受损害的权利，如食物不卫生而致使消费者中毒或因电器爆炸致使消费者残废等均属侵犯消费者健康安全权。
2、财产安全权。即消费者的财产不受损失的权利，财产损失有时表现为财产在外观上发生损毁，有时则表现为价值的减少。
以上是银行消费者的损害的相关规定，请参考。