结论:
非法吸收或变相吸收公众存款,出现数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上等情形,或造成恶劣社会影响等情况,应予以立案追诉。
法律解析:
依据相关法律规定,非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序,满足一定条件就会被立案追诉。这些条件包括非法吸收或变相吸收公众存款数额在100万元以上;涉及对象达到150人以上;给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上。此外,造成恶劣社会影响或其他严重后果,即使未达到前面的数额标准,但两年内因该行为受过行政处罚后又犯的,同样会被立案追诉。这体现了法律对非法吸收公众存款行为的严格管控,以维护金融秩序和公众利益。如果遇到与非法吸收公众存款相关的法律问题,可向专业法律人士咨询,获取准确的法律建议和帮助。
非法吸收公众存款或变相吸收公众存款并扰乱金融秩序的立案追诉有明确标准。当出现非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上这三种情形之一时,就应立案追诉。另外,造成恶劣社会影响或其他严重后果,以及虽未达上述数额标准,但两年内曾因该行为受过行政处罚又再次实施的,也需立案追诉。
为避免此类违法犯罪行为,金融监管部门应加强日常监管,加大对金融机构和相关企业的检查力度。宣传部门要加强金融知识普及,提高公众风险意识和识别能力。司法机关要严格执法,对违法者依法惩处,形成有效震慑。
法律分析:
(1)非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序,达到一定标准就会被立案追诉。当非法吸收或变相吸收公众存款数额达到100万元以上时,属于明确的立案情形,这体现了对资金规模的严格把控。
(2)非法吸收或变相吸收公众存款对象达到150人以上,也会被立案。涉及人数众多,影响范围广,会对金融秩序和社会稳定造成较大冲击。
(3)若给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上,同样会面临立案。这保障了存款人的合法权益。
(4)除上述标准外,造成恶劣社会影响或其他严重后果,以及两年内受过行政处罚又犯的,也会被立案追诉,体现了法律对违法者的严格监管。
提醒:
在参与金融活动时要谨慎,避免陷入非法吸收公众存款陷阱。若涉及相关情况且案情复杂,建议咨询专业法律意见。
(一)对于金融机构和相关企业,要建立严格的合规审查机制,确保资金吸纳行为符合法律法规,避免出现非法吸收公众存款的情况。
(二)加强对员工的法律培训,提高员工对非法吸收公众存款行为的认识和辨别能力,从内部杜绝此类违法行为的发生。
(三)公众在参与投资等活动时,要保持谨慎,仔细了解投资项目的合法性和真实性,避免陷入非法吸收公众存款的陷阱。
法律依据:根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;
(二)非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;
(三)非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。非法吸收或者变相吸收公众存款数额在五十万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在二十五万元以上,同时造成恶劣社会影响或者其他严重后果的,以及虽未达到上述数额标准,但两年内因非法吸收或者变相吸收公众存款受过行政处罚,又非法吸收或者变相吸收公众存款的,也应立案追诉。
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