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1.不建议将个人银行卡提供给公司走流水,此行为存在显著法律风险,会严重威胁个人权益和财产安全。
2.若公司利用银行卡走流水进行洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动,个人会因协助行为承担刑事法律责任。若公司出现经济纠纷,个人银行卡资金可能被冻结或用于偿债,影响财产安全。税务机关调查异常流水时,若发现问题个人会面临税务处罚。
3.为规避风险,个人应拒绝公司使用自己银行卡走流水的要求。公司需严格按照规定使用对公账户进行资金往来,确保资金交易的合规性。
2026-01-27 14:30:01 回复
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法律分析:
(1)协助违法犯罪风险:公司利用个人银行卡走流水若涉及洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动,银行卡提供者会被认定为协助行为,需承担刑事法律责任。
(2)经济纠纷风险:公司与第三方产生债务问题引发经济纠纷时,个人银行卡资金可能被冻结或用于偿债,威胁个人财产安全。
(3)税务风险:税务机关会对异常流水调查,一旦发现问题,银行卡提供者可能面临税务处罚。
(4)合规风险:公司按规定应使用对公账户进行资金往来,使用个人银行卡走流水不符合合规要求。
提醒:不要随意将个人银行卡提供给公司走流水,若已发生此类情况,建议咨询专业法律人士分析潜在风险。
2026-01-27 13:03:11 回复
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(一)拒绝公司使用个人银行卡走流水的要求,明确告知公司应使用对公账户进行资金往来。
(二)若公司以各种理由施压,可向公司说明此行为的违法性和潜在风险,如可能面临刑事法律责任、财产被冻结等。
(三)若已将银行卡提供给公司使用,应及时收回,并与公司进行资金清算,留存相关证据。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,构成洗钱罪。
2026-01-27 12:23:50 回复
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1.不建议把个人银行卡给公司走流水,这有很多法律风险。
2.若公司走流水涉及违法犯罪,你可能被认定为协助,要担刑事责任。
3.出现经济纠纷时,你的银行卡资金可能被冻结或偿债,危及财产安全。
4.税务机关会查异常流水,有问题你会面临税务处罚。
5.公司应通过对公账户往来资金,别轻易借卡,避免风险损失。
2026-01-27 11:37:58 回复
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结论:
不建议将个人银行卡提供给公司走流水,此行为存在法律风险,会影响财产安全。
法律解析:
根据《中华人民共和国刑法》等相关法律规定,若公司利用个人银行卡走流水从事洗钱、逃税、诈骗等违法犯罪活动,提供银行卡的个人可能被认定为协助犯罪,需承担刑事法律责任。当公司出现经济纠纷时,依据相关法律,个人银行卡资金可能被冻结或用于偿债,威胁个人财产安全。税务机关有权对异常流水调查,若存在问题,个人可能面临税务处罚。公司资金往来应使用对公账户,这是合规要求。为避免陷入法律风险和遭受财产损失,切勿轻易将个人银行卡提供给公司走流水。若对类似法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询。
2026-01-27 10:13:16 回复