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骗取贷款犯罪的立案条件是什么

张* 甘肃-张掖 金融诈骗辩护咨询 2026.01.26 02:34:12 376人阅读

骗取贷款犯罪立案条件是什么

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法律分析:
(1)贷款数额标准:以欺骗手段取得贷款数额达一百万元以上的,就会被立案追诉,这表明达到此数额的欺骗贷款行为已达到刑事追诉的程度。
(2)损失数额标准:给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上,也会进入立案程序,因为这种损失对金融机构的正常运营会产生较大影响。
(3)多次欺骗情形:即便未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款的,同样会被立案,多次实施此类行为反映出行为人主观恶意较大。
(4)其他严重情形:其他给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节的情形,也在立案追诉范围内,这是一个兜底条款,保障了法律的全面性和灵活性。

提醒:以欺骗手段获取贷款存在严重法律风险,一旦符合立案追诉条件,将被追究刑事责任。不同案情对应的法律后果不同,建议咨询专业人士进一步分析。

2026-01-26 06:33:01 回复
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(一)金融机构要加强贷款审核,对贷款申请资料进行严格审查和核实,防止虚假资料蒙混过关。
(二)建立健全风险预警机制,对贷款资金的使用情况进行跟踪监控,一旦发现异常及时采取措施。
(三)公众要增强法律意识,了解骗取贷款的法律后果,避免参与此类违法活动。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2026-01-26 05:30:57 回复
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1.以欺骗手段获取银行等金融机构贷款,有以下情形会被立案追诉:贷款数额达百万以上;
2.给金融机构造成直接经济损失超二十万;
3.未达上述数额,但多次骗贷;
4.造成重大损失或有其他严重情节。
符合条件,公安机关会立案侦查,追究骗贷罪刑事责任。

2026-01-26 05:15:15 回复
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结论:
以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,符合特定数额标准或情节的,会被公安机关立案侦查并追究骗取贷款罪刑事责任。
法律解析:
依据相关法律规定,当以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款时,若满足以下情形之一,公安机关就会立案追诉。情形一是贷款数额达到一百万元以上;情形二是给金融机构造成直接经济损失达二十万元以上;情形三是虽未达到前两个数额标准,但多次以欺骗手段获取贷款;情形四是存在其他给金融机构造成重大损失或有严重情节的情况。一旦符合这些条件,相关人员将被追究骗取贷款罪的刑事责任。如果在金融贷款方面遇到类似问题,或者对相关法律规定存在疑问,建议向专业法律人士进行咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-26 03:34:20 回复
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以欺骗手段获取银行或其他金融机构贷款,在特定情形下会被立案追诉并追究刑事责任。当出现以欺骗手段取得贷款数额达一百万元以上、给金融机构造成直接经济损失二十万元以上、虽未达上述数额标准但多次以欺骗手段取得贷款,以及其他给金融机构造成重大损失或有严重情节的情况,公安机关会立案侦查,相关人员会因骗取贷款罪被追究刑事责任。

为避免此类情况发生,金融机构应加强贷款审核流程,严格审查贷款人资质和贷款用途,利用大数据等技术手段识别风险。同时,加强金融知识普及,提高公众法律意识,让其明白骗取贷款的严重后果。此外,监管部门要加大对金融机构贷款业务的监管力度,确保贷款发放合规。

2026-01-26 02:35:30 回复
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