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非法收受公众存款要到多少才立案

廖** 甘肃-白银 刑事立案咨询 2026.01.24 03:28:20 381人阅读

非法收受公众存款要到多少才立案

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结论:非法吸收或变相吸收公众存款,个人有数额100万以上、对象150人以上、造成存款人直接经济损失50万以上、造成恶劣社会影响或其他严重后果等情形,单位有数额500万以上、对象500人以上、造成存款人直接经济损失250万以上、造成恶劣社会影响等严重后果的,应予立案追诉。
法律解析:依据相关法律规定,非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序的行为,在满足一定条件时会被立案追诉。对于个人和单位的标准有所不同。个人方面,只要达到数额、对象人数、造成损失数额等标准之一,或者有恶劣社会影响等情况,就会被追究法律责任;单位则在数额、对象人数、造成损失数额等方面标准更高。这是为了维护金融市场的稳定和公众的财产安全。如果遇到涉及非法吸收公众存款相关的法律问题,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-24 08:42:02 回复
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非法吸收公众存款或变相吸收公众存款扰乱金融秩序,达到一定情形应立案追诉。个人非法吸收或变相吸收公众存款,数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上,或造成恶劣社会影响等严重后果,都在立案追诉范围内。单位实施此类行为,数额在500万元以上、对象在500人以上、给存款人造成直接经济损失250万元以上,或造成恶劣社会影响等严重后果,同样要立案追诉。

为防范此类犯罪,一方面金融机构应加强内部监管,严格把控业务流程,避免参与非法吸存活动。另一方面,公众要增强风险意识,不轻易相信高息诱惑,投资前仔细了解相关机构和项目的合法性与风险性。

2026-01-24 07:34:43 回复
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法律分析:
(1)个人非法吸收公众存款达到一定标准会被立案追诉。当非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失数额达50万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果时,司法机关会介入处理。
(2)单位非法吸收公众存款也有相应立案标准。数额在500万元以上、对象在500人以上、给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果的,会被立案追诉。

提醒:
个人和单位在金融活动中要严格遵守法律法规,避免触及非法吸收公众存款的红线。面对复杂的金融情况,建议咨询专业法律人士进一步分析。

2026-01-24 05:44:37 回复
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(一)个人在涉及非法吸收公众存款或变相吸收公众存款活动时,要密切关注吸收资金数额、涉及对象数量以及给存款人造成的直接经济损失情况。若吸收数额达到100万元以上,或涉及对象150人以上,或造成存款人直接经济损失50万元以上,就可能面临立案追诉,所以要严格把控业务合规性。
(二)单位进行相关活动时,更需谨慎。当吸收数额在500万元以上、对象在500人以上、给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上,或造成恶劣社会影响等严重后果时,会被立案追诉,要建立严格的风险防控机制。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款对象一百五十人以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在五百万元以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象五百人以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在二百五十万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

2026-01-24 05:37:56 回复
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1.个人非法吸存或变相吸存,扰乱金融秩序,有以下情形应立案:吸存数额达100万以上;吸存对象150人以上;致存款人直接经济损失50万以上;造成恶劣社会影响或严重后果。
2.单位非法吸存或变相吸存,吸存数额500万以上、对象500人以上、致存款人直接经济损失250万以上,或有恶劣社会影响等严重后果,也应立案。

2026-01-24 04:50:27 回复
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