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介绍他人贷款不知是洗钱会怎样

董* 福建-莆田 刑事犯罪辩护咨询 2026.01.22 01:28:33 380人阅读

介绍他人贷款不知是洗钱会怎样

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(一)若介绍他人贷款时不知用于洗钱,无需承担洗钱罪刑事责任,因为洗钱罪需主观明知是特定上游犯罪所得及收益还实施掩饰隐瞒行为。
(二)若介绍贷款时有重大过失,如未合理审查贷款用途,可能承担一定民事责任。
(三)金融机构发现介绍行为异常,会对介绍人调查。
(四)后续发现是洗钱活动,介绍人有配合司法机关调查的义务。
(五)得知真相后仍继续提供帮助,构成洗钱罪共犯。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,构成洗钱罪。这里明确了洗钱罪需主观明知特定犯罪所得及收益并实施相关行为。

2026-01-22 05:51:00 回复
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1.不知贷款用于洗钱而介绍他人贷款,通常无洗钱罪主观故意,不担刑事责任,因洗钱罪需明知是特定犯罪所得及收益还去掩饰、隐瞒。
2.介绍贷款有重大过失,如未合理审查用途,可能担民事责任。
3.金融机构发现异常会调查介绍人,若涉及洗钱活动,介绍人有配合调查义务。
4.得知真相仍帮忙,构成洗钱罪共犯。

2026-01-22 04:22:30 回复
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结论:
介绍他人贷款时不知用于洗钱,通常不构成洗钱罪负刑责;但有重大过失可能担民事责任,金融机构或调查,后续需配合司法调查,知情后继续帮忙构成共犯。
法律解析:
根据《中华人民共和国刑法》,洗钱罪需行为人主观上明知是特定上游犯罪所得及其收益而实施掩饰、隐瞒行为。所以不知贷款用于洗钱,不满足洗钱罪主观故意条件,一般不承担刑事责任。然而,若介绍贷款时有重大过失,如未合理审查贷款用途,依据相关民事法律规定,可能要承担一定民事责任。金融机构为防范风险,发现异常介绍行为会对介绍人调查。若后续发现是洗钱活动,介绍人有义务配合司法机关调查。若知情后还继续提供帮助,就会以洗钱罪共犯论处。如果在贷款介绍过程中有任何疑问或遇到类似复杂情况,建议及时向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-22 03:11:28 回复
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1.不知贷款用于洗钱,通常不构成洗钱罪主观故意,无需承担该罪刑事责任,因为洗钱罪需行为人明知是特定上游犯罪所得及收益还实施掩饰、隐瞒行为。
2.若介绍贷款时有重大过失,如未合理审查贷款用途,可能承担一定民事责任。金融机构发现异常介绍行为,会对介绍人展开调查。
3.若后续发现是洗钱活动,介绍人有配合司法机关调查的义务。
4.若得知真相后仍继续提供帮助,介绍人构成洗钱罪共犯。

建议在介绍贷款时,严格按流程对贷款用途等进行合理审查,避免重大过失。一旦发现可能涉及洗钱活动,及时停止相关行为并配合调查。

2026-01-22 03:06:58 回复
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法律分析:
(1)介绍他人贷款时不知用于洗钱,通常因缺乏洗钱罪主观故意,不承担该罪刑事责任,洗钱罪需行为人明知是特定上游犯罪所得及收益并实施掩饰、隐瞒行为。
(2)若介绍贷款时有重大过失,如未按正常流程合理审查贷款用途等,可能承担一定民事责任。
(3)金融机构发现介绍行为异常,可能对介绍人展开调查。
(4)后续发现是洗钱活动,介绍人有配合司法机关调查的义务。
(5)若得知真相后仍继续提供帮助,会构成洗钱罪共犯。

提醒:介绍贷款时应谨慎审查,避免重大过失。若发现异常及时停止并配合调查,否则可能承担法律责任,不同情况建议咨询进一步分析。

2026-01-22 02:48:33 回复

涉嫌诈骗犯罪,数额特别巨大,可以判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。具体量刑看情节。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2011年2月21日由最高人民审判委员会第1512次会议、2010年11月24日由最高人民检察院第十一届检察委员会第49次会议通过,现予公布,自2011年4月8日起施行。二○一一年三月一日为依法惩治诈骗犯罪活动,保护公私财产所有权,根据刑法、刑事诉讼法有关规定,结合司法实践的需要,现就办理诈骗刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下:第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

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律师解析
  • 中介在不知情的情况下介绍客户贷款被洗钱有责任吗

    律师解析 有责任。如果中介像只无辜的小羔羊一样啥都不知道,就给客户牵线搭桥贷款,结果客户把贷款洗钱去了,这可真是摊上事儿了,摊上大事儿了!不过,咱们得先搞清楚,中介是不是真的啥都不知道。 要是中介真的一无所知,就像是闭着眼睛卖西瓜,摸不着头脑,那可能责任会轻点。但是,如果他们稍微有点怀疑,却选择蒙在鼓里,那可就像是故意装睡的猫,装作看不见老鼠,这时候责任可就大了。 总的来说,中介虽然不是直接洗钱的那个人,但如果他们在介绍过程中有所疏忽,或者故意视而不见,那就得像是踩到香蕉皮,滑倒了也得自己爬起来擦干净。所以啊,作为中介,最好是眼睛擦亮,别让自己陷入这种尴尬的境地。

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