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给别人刷卡套现法院会如何判决

齐* 福建-南平 刑事处罚辩护咨询 2026.01.20 04:58:56 399人阅读

给别人刷卡套现法院会如何判决

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1.给他人刷卡套现情节严重会构成非法经营罪。依据相关规定,利用销售点终端机具等虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,达到情节严重标准就会以此罪定罪。
2.此罪有相应量刑标准,扰乱市场秩序情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,可并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。
3.情节严重的判定通常为套现数额达一百万元以上,或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上。
4.建议个人切勿参与刷卡套现行为,金融机构要加强对POS机的管理和交易监测,监管部门加大对套现行为的打击力度,维护金融市场秩序。

2026-01-20 08:39:02 回复
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法律分析:
(1)给他人刷卡套现情节严重会构成非法经营罪。这是因为使用POS机等通过虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,违反了国家规定,扰乱了市场秩序。
(2)该罪的量刑根据情节严重程度有所不同。情节严重的,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,同时会有相应罚金或没收财产的处罚。
(3)判断情节严重有明确标准,如套现数额达一百万元以上,或致使金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上。

提醒:
不要参与刷卡套现等非法经营行为,一旦达到情节严重标准将面临刑事处罚。不同案件情况有别,如有相关法律疑问,建议咨询进一步分析。

2026-01-20 07:58:42 回复
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(一)个人应增强法律意识,了解刷卡套现的违法性质和严重后果,杜绝参与此类行为。
(二)金融机构需加强对POS机的管理,严格审核商户资质,对异常交易进行监测和预警。
(三)监管部门要加大对刷卡套现行为的打击力度,建立健全联合执法机制,形成监管合力。

《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。其中就包括非法从事资金支付结算业务的行为,刷卡套现属于此类。

2026-01-20 07:01:08 回复
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1.给他人刷卡套现情节严重,会构成非法经营罪。使用POS机等,通过虚构交易等方式向信用卡持卡人直接付现,情节严重就按此罪处罚。
2.扰乱市场秩序情节严重,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处违法所得一到五倍罚金;情节特别严重,处五年以上有期徒刑,并处相应罚金或没收财产。
3.套现数额超百万,或致金融机构资金超二十万逾期未还,或致经济损失超十万,算情节严重。

2026-01-20 06:30:13 回复
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结论:
给别人刷卡套现情节严重的,会构成非法经营罪并面临相应刑罚。
法律解析:
依据相关规定,违反国家规定,利用销售点终端机具等通过虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪。扰乱市场秩序且情节严重的,处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。这里的情节严重包括套现数额达一百万元以上,或造成金融机构资金二十万元以上逾期未还,或造成金融机构经济损失十万元以上。所以,给别人刷卡套现并非小事,一旦达到情节严重标准,就会触犯法律红线。如果大家对刷卡套现相关法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询。

2026-01-20 05:07:16 回复

您好,关于这个问题,我的解答如下,用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

您好,关于这个问题,我的解答如下,用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

您好,关于这个问题,我的解答如下,用pos机套现是违法的,可构成信用卡诈骗罪、非法经营罪等罪名。套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。如果套现者拒不还款,也触犯了信用卡诈骗罪中关于恶意透支的条款,最高可判处无期徒刑。法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

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  • 刷信用卡套现借钱给别人,不还可以告吗

    专业解答在银行卡套现借款纠纷中,追讨欠款关键看借款证据,如借据和转账记录。需收集借款人个人信息以发起诉讼。注意借款协议的还款期限、催收记录对时效的影响。过期可能导致诉讼困难,故需谨慎处理诉讼时效问题,确保合法维权。

    2024.07.27 1492阅读
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