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骗贷诈骗达到什么情况会立案

李** 青海-玉树 金融诈骗辩护咨询 2026.01.18 15:54:18 490人阅读

骗贷诈骗达到什么情况会立案

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法律分析:
(1)骗贷诈骗中的贷款诈骗罪与骗取贷款罪有明显区别。贷款诈骗罪要求以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款数额达五万元以上就会被立案追诉。其常见手段是通过编造虚假理由、使用虚假文件或证明等方式获取贷款。
(2)骗取贷款罪不强调非法占有目的,而是侧重于欺骗手段获取贷款。当给金融机构造成直接经济损失达五十万元以上,或虽未达此数额但多次欺骗获取贷款,以及有其他严重情节时,就会被立案追诉。

提醒:
进行贷款活动应遵守法律规定,避免使用欺骗手段。不同骗贷情形对应不同法律后果,案情不同解决方案也不同,建议咨询进一步分析。

2026-01-18 20:27:02 回复
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(一)对于金融机构,要加强贷款审核流程,对贷款申请人的资金用途、经济合同、证明文件等进行严格核实,可通过实地考察、与相关机构协查等方式,避免虚假材料蒙混过关。
(二)贷款申请人应遵守法律法规,通过合法途径申请贷款,如实提供相关信息,不参与骗贷诈骗行为。
(三)一旦发现骗贷诈骗行为,金融机构应及时向公安机关报案,配合调查工作,维护自身合法权益。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条规定,有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。

2026-01-18 19:02:30 回复
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1.骗贷诈骗涉及贷款诈骗和骗取贷款两种犯罪。
2.贷款诈骗是以非法占有为目的骗银行等金融机构贷款,数额超五万就会被立案。像编造引资项目理由、用假合同证明等都是常见手段。
3.骗取贷款是用欺骗手段获贷,致金融机构直接损失超五十万;或未达标准但多次骗贷;或有其他重大损失及严重情节,会被立案。

2026-01-18 18:15:18 回复
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结论:
骗贷诈骗主要涉及贷款诈骗罪和骗取贷款罪,二者立案追诉标准不同。贷款诈骗数额达五万元以上应立案追诉,骗取贷款造成银行等金融机构直接经济损失五十万元以上等情形应立案追诉。
法律解析:
贷款诈骗罪需以非法占有为目的,常见手段包括编造虚假理由、使用虚假文件作担保等,当诈骗银行或其他金融机构贷款数额在五万元以上时,就会被立案追诉。而骗取贷款罪强调以欺骗手段取得贷款,只要出现给银行等金融机构造成直接经济损失五十万元以上,或虽未达此数额标准但多次欺骗取得贷款,又或是有其他重大损失或严重情节的,就会被立案追诉。这两种罪名都是为了维护金融秩序,保障金融机构的合法权益。如果在生活中,你对骗贷诈骗相关法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询,我们能为你提供更详细的解答和帮助。

2026-01-18 18:07:09 回复
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骗贷诈骗的贷款诈骗罪和骗取贷款罪性质恶劣,严重损害金融机构利益,破坏金融秩序。贷款诈骗罪以非法占有为目的诈骗贷款,数额五万以上即追诉,像编造虚假理由、使用虚假文件担保等都是常见手段。骗取贷款罪是用欺骗手段获贷,造成五十万以上直接经济损失,或多次骗贷,或有其他严重情节的应追诉。

为防范此类犯罪,金融机构要加强贷款审核,严格审查贷款申请资料真实性,运用大数据等技术多维度评估贷款人信用。同时,要强化内部监管,防止工作人员违规操作与犯罪行为勾结。此外,公众也应增强法律意识,了解骗贷诈骗危害,不参与此类违法活动。

2026-01-18 17:36:51 回复

对于这个问题,解答如下,诈骗罪的立案标准各省市不同,在三千元至于一万元以上。如果达不到诈骗罪立案标准的,像你说的这种情况一样,可以按治安案件处理。法律依据:1、根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(2021年4月8日起施行)的规定:诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。骗公私财物达到上述规定的数额标准,具有下列情形之一的,能够依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处:(一)通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的;(二)诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的;(三)以赈灾募捐名义实施诈骗的;(四)诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的;(五)造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。诈骗数额接近上述规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准,并具有前款规定的情形之一或者属于诈骗集团首要分子的,理当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”2、《刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。3、《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的,处5日以上10日以下拘留,可以并处500元以下罚款;情节较重的,处10日以上15日以下拘留,可以并处1000元以下罚款。

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