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非法收公众存款立案数额标准是什么

李* 江苏-无锡 刑事立案咨询 2026.01.17 14:34:45 483人阅读

非法收公众存款立案数额标准是什么

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结论:
非法吸收公众存款罪属于破坏金融管理秩序类犯罪,达到一定数额、对象数量、损失标准或造成恶劣影响等情形应立案追诉,单位犯罪有不同的数额等标准,司法实践还综合考量其他因素。
法律解析:
根据规定,非法吸收公众存款罪在个人犯罪时,非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上,或者造成恶劣社会影响等严重后果的,应予立案追诉。单位犯罪时,数额标准为500万元以上、对象500人以上、直接经济损失250万元以上。同时,司法实践中不会仅依据上述硬性标准,还会综合考量行为手段、社会危害等因素来判断是否构成犯罪。这体现了法律对该类犯罪认定的严谨性和全面性。如果您在这方面有相关法律疑问,可向专业法律人士咨询。

2026-01-17 20:27:01 回复
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1.非法吸收公众存款罪属于破坏金融管理秩序类犯罪,有明确的立案追诉情形。个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上,或造成恶劣社会影响及其他严重后果的,应立案追诉。单位犯罪的数额标准为500万元以上、对象500人以上、直接经济损失250万元以上。
2.为避免此类犯罪发生,金融机构应加强内部管理,完善风险防控机制,对员工进行法律培训。监管部门要加大监管力度,对违规行为及时查处。公众也需增强风险意识和法律意识,不轻易参与非法的金融活动。

2026-01-17 19:54:33 回复
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法律分析:
(1)非法吸收公众存款罪属于破坏金融管理秩序类犯罪,个人非法吸收或变相吸收公众存款数额达100万元以上、对象150人以上、给存款人造成直接经济损失50万元以上的,应立案追诉。
(2)若造成恶劣社会影响或其他严重后果,即便未达到上述数额、人数等标准,也会立案。
(3)单位犯罪有不同的数额、人数及损失标准,数额需500万元以上、对象500人以上、直接经济损失250万元以上。
(4)司法实践中判断是否构成此罪,并非仅依据数额、人数等,还会综合考量行为手段、社会危害等因素。

提醒:进行金融活动时要严格遵守法律规定,避免触及非法吸收公众存款罪红线。不同案情判断标准有差异,建议咨询专业人士进一步分析。

2026-01-17 18:15:24 回复
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(一)对于个人而言,要避免非法吸收公众存款行为,在开展金融相关活动时,确保吸收存款数额不超过100万元,涉及对象不超过150人,不使存款人直接经济损失达到50万元以上,避免造成恶劣社会影响和其他严重后果。
(二)单位在进行业务活动时,要严格把控,保证吸收存款数额不超过500万元,涉及对象不超过500人,不使存款人直接经济损失达到250万元以上。
(三)无论是个人还是单位,在开展业务过程中,都要规范行为手段,降低社会危害,避免因其他因素触发立案条件。

法律依据:
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十三条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。

2026-01-17 16:40:00 回复
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1.非法吸收公众存款罪属于破坏金融管理秩序犯罪。
2.个人非法吸存,数额达100万元以上、涉及150人以上、致存款人直接损失50万元以上,或造成恶劣影响、严重后果的,应立案追诉。
3.单位犯罪的,数额标准为500万元以上、涉及500人以上、直接损失250万元以上。
4.司法实践中,还会结合行为手段、社会危害等因素判断。

2026-01-17 15:17:39 回复
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