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诈骗案件中哪些人的银行卡会被冻结

唐* 山东-临沂 金融诈骗辩护咨询 2025.11.24 13:09:55 471人阅读

诈骗案件中哪些人的银行卡会被冻结

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结论:
在诈骗案件中,犯罪嫌疑人本人、与诈骗资金流向有关联者、明知是诈骗资金仍提供协助者以及与诈骗行为存在间接关联者的银行卡可能会被司法机关冻结,且冻结需遵循严格法律程序。
法律解析:
依据《中华人民共和国刑事诉讼法》等相关法律规定,司法机关有权为了查明案件情况、防止资金转移等目的,对涉及诈骗案件的相关银行卡进行冻结。犯罪嫌疑人本人的银行卡作为可能留存犯罪证据和资金的载体,自然会被冻结。与诈骗资金流向有关联的银行卡,因其涉及资金往来,可能对案件侦破有重要作用,所以也可能被冻结。而明知是诈骗资金还提供协助的人员,其行为本身已涉嫌违法,银行卡必然会被冻结。对于与诈骗行为存在间接关联的银行卡,为了全面调查案件,也可能成为冻结对象。司法机关冻结银行卡时,要严格按照法律规定的程序进行,以保障当事人的合法权益。如果您遇到类似银行卡被冻结的情况,或者对相关法律问题存在疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以便更好地了解自身权益和应对措施。

2025-11-24 17:42:05 回复
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在诈骗案件中,司法机关为查明案情和防止资金转移,会对特定人员的银行卡进行冻结。涉及的人员包括犯罪嫌疑人本人、与诈骗资金流向有关联者、明知是诈骗资金仍协助者以及与诈骗行为存在间接关联者。

为应对此类情况,相关人员可采取以下措施:
1.若为犯罪嫌疑人,应积极配合司法机关调查,如实供述犯罪事实,争取从轻处理。
2.与诈骗资金有往来但非直接犯罪嫌疑人,要及时向司法机关说明资金往来情况,提供相关证据证明自身无犯罪故意。
3.明知诈骗仍协助的人员,应主动退还违法所得,争取司法机关从轻处罚。
4.银行卡与诈骗行为有间接关联者,需配合司法机关调查,提供有助于查清事实的线索。

2025-11-24 16:59:36 回复
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法律分析:
(1)犯罪嫌疑人本人银行卡被冻结,是司法机关为查明案情和防止资金转移采取的必要措施,以全面掌握犯罪资金情况。
(2)与诈骗资金流向有关联的银行卡,即便卡主未直接参与犯罪,但因资金往来可能为诈骗活动提供了便利,所以可能被冻结。
(3)明知是诈骗资金仍提供银行卡协助的,其行为构成对诈骗犯罪的帮助,此类银行卡必然会被冻结。
(4)与诈骗行为存在间接关联的银行卡,为了彻底调查案件,司法机关也会依法冻结。并且司法机关冻结银行卡必须严格遵循法律程序。

提醒:若银行卡被冻结,要积极配合司法机关调查。若自身无违法犯罪行为却被冻结,可咨询法律专业人士了解解冻流程。

2025-11-24 16:15:47 回复
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(一)若自身银行卡被冻结且确认与诈骗案件无直接关联,可主动联系司法机关,提供能证明资金合法来源及自身无涉案行为的材料,申请解冻。
(二)若为与诈骗资金有往来但非直接犯罪嫌疑人,应积极配合司法机关调查,说明资金往来情况,争取尽快解除冻结。
(三)若曾明知是诈骗资金还提供银行卡协助操作,需主动向司法机关坦白情况,争取从轻处理,待案件调查结束、处理完毕后申请解冻。

法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十四条规定,人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要,可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产已被冻结的,不得重复冻结。

2025-11-24 15:59:06 回复
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诈骗案件里,这些人的银行卡可能被冻结:
犯罪嫌疑人本人的银行卡,司法机关为查案、防资金转移会全部冻结。
和诈骗资金流向有关联的卡,哪怕卡主不是直接嫌疑人,也可能因资金往来被冻。
明知是诈骗资金还提供卡协助操作的人,其卡必被冻结。
有证据显示与诈骗间接关联的卡,为调查也可能被冻。司法机关冻卡要按程序依法进行。

2025-11-24 14:21:03 回复
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    律师解析 有四类情况可能导致银行卡被银行冻结: 首先是因为连续三次或以上的密码输入错误,银行将会在24小时内自动实施冻结措施; 其次,如果银行卡的有效期限届满后未及时更新信息,亦会依法进行冻结操作 ;再次,对于违反任何法律条款并给银行带来相应风险的客户,银行亦有权根据司法机构提出的申请对其银行卡进行冻结处理; 最后,若是涉及到信用卡非法套现或是严重违约等情形,亦将受到银行卡冻结处理。

    2024.09.04 1253阅读
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