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骗取贷款罪的标准立案是哪些

张** 黑龙江-大兴安岭 金融诈骗辩护咨询 2025.10.19 15:37:04 315人阅读

骗取贷款罪的标准立案是哪些

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1.以欺骗手段获取贷款,致使银行或金融机构重大损失的会被立案追诉。
2.有这些情况会立案:贷款数额超百万;造成直接经济损失超二十万;未达数额标准却多次骗贷;其他造成重大损失或有严重情节。
3.若出现上述情形,司法机关会依法追究责任人刑事责任。

2025-10-19 20:15:05 回复
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结论:
以欺骗手段取得贷款,存在数额在一百万元以上、造成直接经济损失二十万元以上、多次欺骗取得贷款或其他重大损失及严重情节的情形,会被立案追诉并追究刑事责任。
法律解析:
依据相关法律规定,在金融贷款领域,为维护金融秩序和金融机构的合法权益,对以欺骗手段获取贷款的行为进行严格规制。当出现上述几种特定情形时,司法机关会介入处理。以欺骗手段骗取高额贷款、给金融机构带来较大经济损失,或者多次实施欺骗行为,这些都严重破坏了金融市场的正常运行。这不仅损害了金融机构的利益,也对整个金融体系的稳定构成威胁。如果您在金融贷款方面遇到了类似的问题,或者对相关法律规定存在疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以便获得准确的法律建议和帮助。

2025-10-19 18:30:06 回复
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以欺骗手段取得贷款并给银行或其他金融机构造成重大损失的行为会被立案追诉。具体包括四种情形,一是欺骗取得贷款数额达一百万元以上,二是造成直接经济损失二十万元以上,三是未达上述数额标准但多次欺骗取得贷款,四是有其他造成重大损失或严重情节。这种行为严重破坏金融秩序,损害金融机构利益,必须依法处理。
解决措施和建议如下:
1.金融机构应加强贷款审核,完善风险评估体系,从源头上防范此类风险。
2.监管部门要加大监管力度,定期检查金融机构贷款业务,发现问题及时处理。
3.司法机关要严格执法,对符合立案追诉情形的,依法追究相关责任人刑事责任,起到威慑作用。

2025-10-19 18:25:26 回复
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法律分析:
(1)以欺骗手段获取贷款,当贷款数额达到一百万元以上,会被立案追诉。这表明达到此金额标准,性质较为严重,会引起司法关注。
(2)给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的情况也会被立案。这种损失直接影响金融机构的正常运营。
(3)即使未达到前面的数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款的,同样符合立案条件。多次欺骗反映出主观恶意较强。
(4)除上述外,其他给金融机构造成重大损失或有严重情节的情形也会立案,这为一些特殊情况提供了法律依据。一旦立案,责任人将被依法追究刑事责任。

提醒:向银行等金融机构贷款时应遵循诚实信用原则,切勿采取欺骗手段,否则面临法律风险,案情不同处理有别,建议咨询以分析。

2025-10-19 18:00:57 回复
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(一)金融机构要加强贷款审查流程,对贷款申请人的资料真实性进行严格核实,可通过多渠道交叉验证,避免被欺骗手段蒙混过关。
(二)建立风险预警机制,当发现贷款申请人有异常行为或数据时,及时进行调查和风险评估。
(三)公众要增强法律意识,认识到以欺骗手段取得贷款的严重后果,不参与此类违法活动。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定,以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

2025-10-19 16:51:58 回复

分公司可以核算财务,所有收支单独记帐,单独在当地报税。分公司是不是核算由公司自由决定。核算的特点是:在管理上有的组织形式具有一定数量的资金,在当地银行开户进行经营活动能同其他单位订立经济合同计算盈亏单独设置会计机构并配备会计人员并有完整的会计工作组织体系,方便分公司自主经营。分公司是指在业务、资金、人事等方面受总公司管辖而不具有法人资格的分支机构。分公司属于总公司分支机构,在法律上、经济上没有性,不具有企业法人资格,仅仅是总公司的附属机构。分公司没有自己的名称、章程,没有自己的财产,并以总公司的资产对分公司的债务承担法律责任。公司成立后核算可以开基本账户,开户需要的资料包括:1、营业执照正本原件及复印件2、组织机构代码证正本原件及复印件3、国税证、地税证正本原件及复印件4、法人身份证原件及复印件,如不是法人,还需要经办人身份证复印件还有法人的授权委托书。5、公司公章及银行印鉴章(财务专用章及法人私章)。《中华人民共和国公司法》第十四条公司可以设立分公司。设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。分公司不具有法人资格,其民事责任由公司承担。公司可以设立子公司,子公司具有法人资格,依法承担民事责任。

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    2024.10.11 1648阅读
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