企业如何防范非法集资？

根据你的问题解答如下,非法集资有单位犯罪和个人犯罪之分，共同点都是利用未经有关部门批准的非法手续集资的行为。非法集资人员通常会采用承诺回报给集资人高额的利息以利诱集资人的手段骗取财产。非法集资就是吸收社会富余资产的行为，企业也同样面临着非法集资的风险，企业如何规避非法集资一、企业如何规避非法集资企业如何规避非法集资风险在现代市场经济竞争中,企业只有正确选择融资方式来筹集生产经营活动中所需要的资金，才能保障企业生产经营活动的正常运行和扩大再生产的需要。企业集资是指企业做为筹资主体根据其生产经营、对外投资和调整资本结构等需要，通过筹资渠道和金融市场，运用筹资方式，经济有效地筹措和集中资本的活动。而由于集资渠道的多样性，因此一些企业的集资方式(如向本企业职工集资)有可能陷入非法集资的风险，如何在规避非法集资风险和取得有限的资金以支持企业发展是现代社会许多企业面临的问题，本文只要在于给集资的企业提供一些规避陷入非法集资风险的途径和具体操作方法。规避企业非法集资的途径主要是从最高人民公布的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》而来，该《解释》指出所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。针对房地产行业的非法集资行为，《解释》做了详细的规定：不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的，按非法吸收公众存款罪处罚。“如果具有房产销售的真实目的，开发企业具备相应的资质，建设项目具有合法手续，且已与买房人签订正式的购房合同并按相关规定办理了过户手续，也就不会构成非法吸收公众存款罪。”《解释》中提到，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，犯罪处理。意思就是只要经营者能够证明是主要用于正常的生产经营活动，就有很大的可能免于刑事处罚。以集资诈骗罪定罪处罚时主观上需要具备“以非法占有为目的”。企业如何规避非法集资企业为保障自己的正常运营需要融资，在有富余资产时会将其投入市场贷放赚取利润，贷放资金时如果不慎很可能调入非法集资的陷阱中。要规避非法集资，企业要选择正确的融资方式，经营人员在融资时一定要留有足够证明融资是为了保证企业正常运营的证据，这样能最大可能的避免陷入非法集资的漩涡。

您好，关于这个问题，我的解答如下,怎么防范非法集资行为对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，不要相信“免费的午餐”。公司不具备国家批准的金融交易合法资格是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。没有在工商税务进行登记通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。已被相关媒体曝光的事件是一些影响较大非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。谨慎对待亲朋友好的投资建议是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。综上所述，业内专家建议，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包括一些联络电话、地址;二是要注意保留原始证据，没有文书的肯定是不牢靠的，一些相片、录像、录音、电话、地址等尽量保全，从单纯的经济行为来讲也利于你维护自己的权利，如果是刑事案件，则有利于公安机关进行调查取证，最终也有利于减少个人损失。杨锦非法集资以高息为引诱，通过亲朋好友相互介绍，吸引群众存款。非法集资不受法律保护，参与者损失惨重。为了您和家人幸福，坚决抵御高利诱惑，自觉远离非法集资!

您好，关于这个问题，我的解答如下,怎么防范非法集资行为对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。按照我国相关规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，不要相信“免费的午餐”。公司不具备国家批准的金融交易合法资格是通过政府网站查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。没有在工商税务进行登记通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。已被相关媒体曝光的事件是一些影响较大非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。谨慎对待亲朋友好的投资建议是对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。综上所述，业内专家建议，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包括一些联络电话、地址;二是要注意保留原始证据，没有文书的肯定是不牢靠的，一些相片、录像、录音、电话、地址等尽量保全，从单纯的经济行为来讲也利于你维护自己的权利，如果是刑事案件，则有利于公安机关进行调查取证，最终也有利于减少个人损失。杨锦非法集资以高息为引诱，通过亲朋好友相互介绍，吸引群众存款。非法集资不受法律保护，参与者损失惨重。为了您和家人幸福，坚决抵御高利诱惑，自觉远离非法集资!