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农业银行卡被人民银行冻结 说是流水太乱

ask****546 浙江-温州 其他咨询 2021.01.21 17:09:49 5440人阅读

农业银行卡被人民银行冻结 说是流水太乱 然后去银行问就说什么都不知道

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地区:浙江-杭州 咨询解答:17447条

您好,具体冻结机关知道吗

2021-01-21 18:20:36 回复

银行卡销户了,法院还能查到此卡的的交易流水。 资料保存的期限。《金融机构反洗钱规定》明确,金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。账户资料的保存期限是自销户之日起至少5年;交易记录的保存期限是自交易记账之日起至少5年。这是专门针对反洗钱调查的需要制定的期限规定,与国际标准的要求也是一致的。《会计档案管理办法》针对所有企业和其他组织,包括银行、证券、保险以及其他容易被洗钱利用的非金融机构,对各种账户和会计凭证的保存期限作出了详细规定,其中部分会计记录的保存期长达25年,最重要记录必须永久保存。

 银行卡被法院冻结后,如果办理新卡仍有可能会再被冻结的。   法院冻结银行卡,是根据当事人的申请而采取的财产保全措施,其目的是为了防止被告转移资产,逃避债务,或是在执行中依法采取的执行措施。   根据法律规定,法院冻结金额,应以当事人的申请金额或执行标的额为限,如果所冻结的银行卡中金额不足的,仍然可以冻结其它的银行卡,包括新办的银行卡。

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