最新金融保险律师回复
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拿自己的银行卡帮别人转账行吗
用自己的银行卡帮他人转账存在潜在法律风险,需先核实资金来源与用途是否合法正当。若资金合规,这类行为一般不会触犯法律。 若对方利用该卡从事洗钱、诈骗或非法集资等违法活动,且本人知情仍提供帮助,情节严重时会构成帮助信息网络犯罪活动罪,需承担刑事责任。 即使本人不知情,银行卡被用于非法交易后,司法机关可能冻结该卡,还可能影响个人信用记录。 为避免陷入不必要的法律麻烦,日常应避免随意出借银行卡给他人转账,维护自身合法权益。...
出借银行卡案件怎么处理
(一)若出借银行卡案件中单纯出借未获利,要做好可能面临罚款或拘留等治安处罚的心理准备,积极配合相关处理。 (二)若因出借获利,涉嫌相关罪名,应尽快停止违法行为。 (三)当出借银行卡被用于违法犯罪,及时向公安机关说明情况,如实陈述出借经过。 (四)若已被立案,积极配合调查,提供相关线索证明自己无主观故意犯罪。 (五)尽快咨询专业律师,依据律师制定的应对策略争取从轻处理。 法律依据: 《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。...
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