非法持有他人银行卡以什么作为认定依据

一、非法持有他人银行卡以什么作为认定依据

非法持有他人银行卡的认定依据主要有：一是数量标准，非法持有他人信用卡（含银行卡）5张以上不满50张的，属于数量较大，会被认定为非法持有。二是行为特征，“非法持有”指没有合法依据而持有他人银行卡，包括通过购买、收受、租借等方式获取并持有。三是主观方面，行为人需明知是他人的银行卡而非法持有。实践中，司法机关会综合考虑案件具体情况，结合相关证据，如交易记录、证人证言等，判断是否构成非法持有他人银行卡行为。若构成犯罪，将依相关规定追究刑事责任。

二、非法持有他人银行卡未使用会怎样

非法持有他人银行卡未使用也可能构成违法。根据法律规定，非法持有他人信用卡（包括借记卡），数量较大的，构成妨害信用卡管理罪。“数量较大”指非法持有他人信用卡5张以上不满50张。

若未达到数量标准，虽不构成此罪，但可能违反《治安管理处罚法》，面临拘留、罚款等行政处罚。非法持有他人银行卡有诸多潜在风险，如可能被用于洗钱、诈骗等犯罪活动，即便未实际使用，一旦与违法犯罪行为有牵连，也需承担相应法律责任。

三、非法持有他人银行卡量刑标准是什么

非法持有他人银行卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪。根据相关规定，非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应认定为“数量较大”。

犯妨害信用卡管理罪，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或单处1万元以上10万元以下罚金；数量巨大（非法持有他人信用卡50张以上）或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。司法实践中，量刑会综合考虑持有银行卡数量、用途、是否造成实际损失等情节。

当探讨非法持有他人银行卡以什么作为认定依据时，除了了解认定依据本身，还需关注一些相关联的问题。比如非法持有他人银行卡达到一定数量会面临怎样的法律处罚，依据相关法律，数量较大的可能构成妨害信用卡管理罪。另外，若因非法持有他人银行卡获取了利益，这些利益又该如何处置。如果您在这些拓展问题上存在疑问，或者对非法持有他人银行卡认定依据的细节还有不明白之处，别让疑惑困扰您。赶快点击网页底部的“立即咨询”按钮，专业法律人士会为您答疑解惑。