徐州
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18万律师在线解答
使用POS机欺诈性地刷信用卡是违法行为。非法套现可能导致信用卡诈骗和非法经营等刑事指控。套现是通过不合法或虚假手段获取现金，对银行构成欺诈，涉及商家和持卡人共谋，恶意利用消费名义套取银行贷款，可能构成贷款诈骗。涉案金额不同，将面临不同程度的刑罚和罚款。
遇到网络诈骗而公安局未立案，可采取三项对策： 1.向网络违法犯罪举报网站举报，并提供相关链接； 2.向检察院提交申诉书，要求公安局阐述不予立案的理由； 3.若检察院判定理由不成立，应通知公安局立即立案调查。检察院也有权要求公安局说明不予立案的理由，若认为理由不成立，应通知公安局立即立案调查。
我国法律规定，诈骗金额超过三千元即构成诈骗罪。诈骗公私财产达三千元以上即视为犯罪，三千元至一万元之间也被认定为数额较大，将受到诈骗罪惩罚。诈骗罪指以非法占有为目的，虚构事实或隐瞒真相骗取数额较大公私财产的违法行为。
犯集资诈骗罪的，数额较大的处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者情节严重的，处5年以上l0年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪，数额特别巨大或者情节特别严重的，处l0年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产。
我国刑法第193条规定了贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，构成贷款诈骗罪。法定的行为方式包括：(一)编造引进资金、项目等虚假理由的。
根据司法实践，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚：个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的；（2）单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。
天津元讼律师事务所
左杰，天津元讼律师事务所主任，律所创始合伙人。左杰律师有14年的司法工作经历，2018年辞职后专职刑辩律师。自2020年执业以来承办的刑事案件多取得良好结果，如崔某某诈骗案，当事人羁押700余天后获得存疑不起诉。张某涉恶案件、刘某涉恶案件均成功“摘帽”，其中刘某一案中公安机关认定九起犯罪事实，经过辩护，最终法院仅认定三起犯罪事实。左杰律师团队现有成员四名，以扎实的法学理论功底和丰富的实践办案经验见长，团队秉承“专业、专注、专心”的职业理念，坚持专业精细化辩护的工作风格，主攻刑事案件，近两年团队成员办理的多起案件获得撤案、不起诉、缓刑的裁判结果，获得当事人的一致好评。
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判断诈骗罪“情节特别严重”的标准除了犯罪金额外，还需考虑其他因素，如犯罪角色、犯罪历史、影响范围等。若诈骗金额超过十万元，并具备如领导诈骗团伙、惯犯、针对重要生产资料等任一情形，均可视为“情节特别严重”。此外，涉及救灾款项、导致严重后果等也属严重情节。
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涉案人员不一定需监禁审判。诈骗案件中，即使退还赃款，也不能逃避刑事责任。但法院会综合考虑罪行严重性、退赃赔偿对受害人损失的补偿程度及具体金额等，决定从轻量刑幅度。若情节较轻且有悔过之意，仍有可能免于刑事处罚。
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诈骗犯罪中，受害者无法提起民事诉讼或刑事附带民事诉讼，因为嫌疑人通过非法手段占有和处置其财产。法院审判时会依法判决嫌疑人追缴或返还财产，赔偿受害者损失，因此无需民事诉讼。对于非法占有和处置行为，应依法追缴或退还，并作为量刑参考。诈骗罪不属于刑事附带民事诉讼范畴。
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如果骗子无力赔偿，受害者可通过民事侵权诉讼追回损失。若骗子行为构成犯罪，警方将介入调查。根据法律，涉及较大数额的骗子可能面临三年以下有期徒刑、拘役或管制及罚金；涉及重大数额或情节严重者，可能面临三年以上十年以下有期徒刑和罚金。
