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银行卡出借洗钱13万一般会判多久

时间:2025.07.29 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:978人
律师解析:
1.出借银行卡供他人洗钱13万,可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
2.若构成帮助信息网络犯罪活动罪,情节严重的,法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
3.若构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金
情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
最终量刑会结合具体情节判断。

案情回顾:

小朱将自己的银行卡出借给小胡使用,小胡利用该银行卡进行洗钱活动,涉案金额达13万。后警方侦破此案,小朱因出借银行卡的行为被警方控制。小朱认为自己并不知晓小胡会用卡洗钱,不应承担责任;而警方及检方则认定小朱出借银行卡客观上为洗钱犯罪提供了帮助,应当承担相应法律后果。

案情分析:

1、根据相关法律规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,提供资金账户的行为属于洗钱行为。小朱虽称不知小胡用卡洗钱,但出借银行卡本身具有一定风险性,其应尽到合理注意义务。
2、其出借行为客观上为小胡洗钱提供了便利条件,帮助完成了13万的洗钱金额,可能构成洗钱罪的帮助犯。具体量刑需结合其主观故意程度、是否有自首立功等情节综合判定,但一般会面临相应刑事处罚
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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