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职业放贷承担刑事责任吗

时间:2025.07.10 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1320人
律师解析:
1.职业放贷不一定负刑责,要依具体情况判断。
单纯职业放贷通常属民事违法,未经批准向不特定对象常放贷款,民间借贷合同无效。
2.若放贷时有以下情形会担刑责:
套取金融机构资金高利转贷且违法所得多,构成高利转贷罪
暴力、威胁催收,可能构成催收非法债务罪
3.涉及套路贷,以非法占有为目的,通过手段非法占有财物,可能构成诈骗罪等。

案情回顾:

小朱长期未经批准向不特定对象发放贷款,从事职业放贷活动。他与小李签订了民间借贷合同,小李认为合同应属无效。此外,小朱为获取更多利益,套取金融机构信贷资金高利转贷给小胡,违法所得数额较大。同时,在向小丽催收贷款时,小朱使用了暴力、威胁手段。另外,小朱还以“套路贷”方式诱使小静签订借贷协议,通过虚增借贷金额非法占有小静财物。

案情分析:

1、小朱单纯的职业放贷行为,依据相关规定,其与小李所签民间借贷合同无效,属于民事违法行为
2、小朱套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大,构成高利转贷罪。
3、小朱在向小丽催收贷款时使用暴力、威胁手段,可能构成催收非法债务罪。
4、小朱以“套路贷”方式非法占有小静财物,可能构成诈骗罪。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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