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银行卡被人利用走账多少要判刑

时间:2025.07.05 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1386人
律师解析:
1.银行卡被他人用于走账,可能触犯帮助信息网络犯罪活动罪掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
2.构成帮助信息网络犯罪活动罪,出现为三个以上对象提供帮助、支付结算二十万以上等情形之一,就可能被判刑
3.构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,掩饰隐瞒价值三千元至一万元以上,可能被追究刑责量刑结合实际案情判断。

案情回顾:
小朱在网上认识了小胡,小胡称有轻松赚钱的门路,让小朱提供自己的银行卡用于走账,会给予一定报酬。小朱为获利便将自己的三张银行卡提供给小胡。后来警方调查发现,小朱的银行卡支付结算金额达三十万元,这些资金实际是网络犯罪所得。小朱被警方以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪带走调查,小朱辩解称自己不知道钱是犯罪所得。

案情分析:

1、关于帮助信息网络犯罪活动罪,小朱为小胡提供了三张银行卡用于走账,支付结算金额达三十万元,达到了为三个以上对象提供帮助以及支付结算金额二十万元以上的标准,即便其称不知钱是犯罪所得,也可能构成此罪。
2、对于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,因银行卡走账涉及的是网络犯罪所得资金,金额已远超三千元至一万元的标准,虽然小朱辩解不知钱的性质,但结合整体案情,仍可能被认定构成该罪。具体量刑需结合案件事实、情节等综合判断。
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刘兆杰律师

上海靖霖(北京)律师事务所

刘兆杰律师,现执业于上海靖霖(北京)律师事务所,兼具执业律师与中国保险行业协会中级理赔师双重资质,毕业于同济大学并获法律硕士学位。其职业履历颇具亮点 —— 曾在某世界五百强保险公司就职近十年,精通核保理赔全流程,积淀了极为丰富的金融保险实务经验,为法律业务开展筑牢行业认知根基。 执业以来,刘律师专注刑事辩护、金融保险、金融犯罪领域,以专业能力办理近百起刑事案件。典型案件:在陆某某非法吸收公众存款案(涉案近 500 亿元)中,精准梳理案件焦点,辩护意见获法院采纳,成功为当事人争取从犯认定及减轻量刑;办理吴某某职务侵占案时,通过证据核查与质证,为当事人减少认定犯罪金额二十万元;针对张某某制作、贩卖、传播淫秽物品牟利案、魏某某强奸罪案,均在侦查阶段及时介入,提交专业法律意见,助力当事人成功取保候审;黄某受贿案中,凭借对量刑情节的精准把控,推动法院减少当事人有期徒刑 6 个月、罚金 50 万元。 刘律师始终以 “专业、诚信、卓越” 为执业准则,秉持法律信仰,既为涉嫌刑事犯罪的当事人及其家属缓解焦虑、守护权益,也为企业客户提供定制化法律解决方案,更以开放态度与同行交流共进,是值得信赖的法律从业者。

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