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利用银行卡洗钱的需要承担什么法律责任

时间:2025.07.02 标签: 刑事辩护 经济犯罪辩护 阅读:1023人
律师解析:
1.利用银行卡洗钱会涉嫌洗钱罪。
若为掩盖几类犯罪(如毒品、黑社会、恐怖活动、走私等犯罪)所得及收益的来源性质,实施提供资金账户等行为,就构成此罪。
2.个人犯洗钱罪,一般处五年以下有期徒刑拘役,可并处或单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金
3.单位犯洗钱罪,对单位判罚金,对相关负责人,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役;
情节严重处五年以上十年以下有期徒刑。

案情回顾:

小朱受小胡指使,将自己的银行卡提供给小胡用于资金流转。后来警方调查发现,这些资金来源于金融诈骗犯罪所得。小朱称自己并不知道资金来源违法,只是出于朋友情面提供了银行卡。而警方认为小朱应当对资金的异常有所察觉,其行为涉嫌洗钱罪,双方因此产生争议。

案情分析:

1、根据法律规定,为掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得及其产生收益的来源和性质,提供资金账户的行为构成洗钱罪。若小朱确实知晓或应当知晓资金来源违法仍提供银行卡,其行为符合洗钱罪构成要件
2、若小朱能证明自己确实不知情,且无明显迹象表明其应当知情,则可能不构成洗钱罪。最终需结合具体证据判断小朱是否构成犯罪以及应承担的刑事责任
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  • 据我国《刑法》规定,明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源...... 更多>>
陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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