律师解析:
1.出借银行卡帮人洗钱25万,可能构成洗钱罪。
法律规定,给七类
上游犯罪的
违法所得及收益提供资金账户的,处五年以下
有期徒刑或
拘役,还会有
罚金。
2.单看金额,25万不算
情节严重,但
量刑要综合上游
犯罪类型、
主观故意和获利等情况。
3.若有
自首、
立功情节,可从轻或
减轻处罚;
属于
从犯的,应从轻、减轻或免除
处罚。
案情回顾:小许为谋取私利,将自己的银行卡出
借给小胡使用。小胡利用该银行卡进行洗钱活动,累计洗钱金额达25万。后警方侦破此案,小许因出借银行卡的行为被依法
逮捕,小许辩称自己并不知晓小胡用卡洗钱,认为不应承担责任。
案情分析:1、依据法律规定,为掩饰、隐瞒
毒品犯罪、黑社会性质的组织
犯罪等七类上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质,提供资金账户的,可能构成洗钱罪。小许出借银行卡的行为符合提供资金账户这一要件。
2、仅考虑金额,25万未达情节严重标准,但具体量刑需综合上游犯罪类型、小许主观故意程度、获利情况等判断。若小许能证明自己确实不知小胡洗钱用途,主观故意程度低;若有自首、立功等情节,可从轻或减轻处罚;若其属从犯,应从轻、减轻或免除处罚。
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