律师解析:
1.把银行卡
借给他人洗钱50万,可能涉嫌
帮信罪或洗钱罪。
2.若构成帮信罪,通常处三年以下
有期徒刑或
拘役,还会并
处罚金或单独判
罚金。
3.若构成洗钱罪,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,并或单处罚金;
情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,且要交罚金。
4.司法中认定
罪名和
量刑,要结合主观明知、获利情况、有无其他情节等判断。
案情回顾:小许将自己的银行卡借给小胡使用,小胡利用该银行卡进行洗钱活动,
涉案金额达50万。后来警方侦破此案,小许被警方带走调查。小许称自己并不知晓小胡用卡洗钱,只是碍于朋友情面才借卡;但警方掌握的部分
证据显示小许可能知情。
案情分析:1、小许的行为可能涉嫌
帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。若小许确实不知情,仅出于朋友情谊借卡,其
主观故意程度低,更符合帮助信息网络犯罪活动罪
构成要件,一般处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
2、若有证据证明小许主观上明知小胡用卡洗钱仍提供帮助,则可能构成洗钱罪。情节一般的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;若存在加重情节,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。最终罪名及量刑需结合小许主观明知程度、是否获利等具体情况综合判断。
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