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因被骗用银行卡洗钱司法会怎么判

王** 浙江-湖州 刑事处罚辩护咨询 2026.01.07 01:29:52 355人阅读

因被骗用银行卡洗钱司法会怎么判

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结论:
若行为人确系被骗,不知资金犯罪来源,不构成洗钱罪,无需担责但要配合调查;若虽自称被骗但有证据推定其明知资金来源,可能构成洗钱罪,量刑依情节而定。
法律解析:
我国刑法规定,洗钱罪要求行为人主观上明知资金是特定上游犯罪所得及收益,并实施掩饰隐瞒行为。当行为人确实是被骗,没有对资金犯罪来源的明知或应当明知的认知,就不满足洗钱罪的主观构成要件,所以不构成犯罪,不用承担刑事责任,不过有配合司法机关调查的义务。然而,要是行为人自称被骗,可依据交易异常、获利情况、认知能力等证据,能推定其对资金来源有明知或概括性认识,那就可能构成洗钱罪。一般情节的洗钱罪,会处五年以下有期徒刑或拘役,还会并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。具体判决要结合案件事实、证据和行为人主观状态综合考量。如果大家遇到类似法律问题,可向专业法律人士咨询,以获取准确的法律建议。

2026-01-07 05:57:02 回复
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1.洗钱罪的构成需行为人主观上明知资金为特定上游犯罪所得及其收益,并实施掩饰隐瞒行为。若行为人确实被骗,对资金犯罪来源无明知或应当明知的认知,因缺乏主观构成要件,不构成洗钱罪,不用承担刑事责任,不过要配合司法机关调查。
2.若行为人自称被骗,但根据交易异常性、获利情况、认知能力等证据能推定其对资金来源有明知或概括性认识,可能构成洗钱罪。量刑上,一般情节处五年以下有期徒刑或拘役,可并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。具体判决要结合案件事实、证据和行为人主观状态综合确定。
3.解决措施和建议:对于可能涉及洗钱的交易,个人应提高警惕,仔细核实资金来源和交易背景。在面对异常交易时,保持谨慎态度,避免陷入洗钱风险。若被卷入相关案件,应如实向司法机关提供信息,积极配合调查。司法机关在认定洗钱罪时,要全面审查证据,准确判断行为人主观状态,确保量刑公正合理。

2026-01-07 04:27:50 回复
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1.依据我国刑法,构成洗钱罪,行为人要明知资金是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等特定上游犯罪的所得及收益,并且实施了提供资金账户等掩饰隐瞒行为。
2.如果行为人确实是被骗,主观上不知道也不应当知道资金来自犯罪,就不满足洗钱罪的主观要件,不构成洗钱罪,不用负刑事责任,但要配合司法机关调查。
3.要是行为人自称被骗,不过从交易异常、获利情况、认知能力等证据能推断出其对资金来源是明知或有概括性认识,就可能构成洗钱罪。
4.量刑上,一般情节会处五年以下有期徒刑或拘役,同时会并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,还要并处罚金。具体判决要结合案件事实、证据和行为人主观状态来综合确定。

2026-01-07 03:09:40 回复
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法律分析:
(1)洗钱罪成立需行为人明知是特定上游犯罪所得及收益,实施掩饰隐瞒行为。若确实被骗,主观无明知或应当明知认知,不构成洗钱罪,不用担刑责,但要配合司法调查。比如有人被他人蒙骗提供账户,不知资金来源违法,就不符合洗钱罪主观要件。
(2)若虽自称被骗,但有证据如交易异常、获利情况、认知能力等可推定其对资金来源有明知或概括性认识,可能构成洗钱罪。
(3)量刑上,一般情节处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。具体判决结合案件事实、证据和主观状态确定。

提醒:在涉及资金交易时要谨慎,若对资金来源存疑,应及时核实。若被卷入相关案件,建议咨询专业法律人士进一步分析。

2026-01-07 02:38:38 回复
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(一)若确实被骗且无主观明知或应当明知的认知,保留能证明自己被骗的证据,如聊天记录、转账凭证等,积极配合司法机关调查,以证明自身不构成洗钱罪。
(二)若被推定对资金来源存在明知或概括性认识,应如实向司法机关陈述情况,争取从轻处罚。可主动交代自己所知道的全部情况,配合司法机关追回赃款。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金账户等行为之一的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

2026-01-07 01:42:11 回复

你好,关于上述的问题,解答如下,洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。相关知识:银行洗钱的过程洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来使用。银行洗钱的特征方式多样性为了逃避监管和追查,洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具,例如,利用金融机构提供的金融服务,利用空壳公司,伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新,更为隐蔽,如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。过程复杂性要实现洗钱的目的,主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式,消除可能成为证据的痕迹,为犯罪所得及其收益设置伪装,使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法,经过种种中间形态,采取多种运作方式来洗钱。对象特定性洗钱对象是资金和财产,这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联,例如,来源于毒品、、诈骗、贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说,只有非法所得才有清洗的必要。活动国际性随着经济、科技的飞速发展,世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化,导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中,犯罪所得的转移成为一个关键问题,直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。

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