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用自己银行卡帮别人走流水什么罪

时间:2025.06.19 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1343人
律师解析:
1.用自己银行卡帮别人走流水,可能涉嫌多种罪名
若明知对方从事洗钱、诈骗等违法活动还提供银行卡,会构成洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等。
2.比如对方诈骗来的钱转到你卡上再流转,你可能因掩饰犯罪所得触犯法律
法律规定,掩饰隐瞒犯罪所得及收益的,可处三年以下徒刑拘役管制,还会并处罚金或单处罚金
情节严重的,处三年以上七年以下徒刑并处罚金。
3.千万别随意帮人用自己银行卡走流水,以防陷入法律风险。

案情回顾:

小朱与小胡是朋友。小胡请求小朱用其银行卡走流水,并承诺给予一定报酬。小朱起初未多想便答应了。后来警方调查发现,小胡通过诈骗获取资金后,将钱转到小朱的卡上再流转。小朱得知后声称自己不知小胡从事诈骗活动,但警方掌握的证据显示小朱曾对小胡的资金来源有所怀疑却未拒绝。

案情分析:

1、若小朱确实明知小胡从事诈骗活动,仍提供银行卡帮助掩饰犯罪所得,其行为符合掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪构成要件。根据相关法律规定,明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移等行为,会面临相应刑事处罚
2、即便小朱称不知,但结合其曾对资金来源有所怀疑却未拒绝的情况,司法实践中也可能认定其具有一定的主观明知,从而使其面临法律风险。所以,日常生活中不应随意帮他人用自己银行卡走流水。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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