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信用卡套现被发现会不会坐牢

时间:2025.06.17 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1152人
律师解析:
1.信用卡套现是否坐牢要看具体情况。
若使用POS机等,通过虚构交易等方式给持卡人直接支付现金,情节严重的,会触犯非法经营罪
比如数额达100万以上,或致金融机构资金20万以上逾期未还,或损失10万以上,就可能坐牢。
2.持卡人单纯套现,恶意透支数额较大,经银行两次催收超三个月不还,会以信用卡诈骗罪论处。
恶意透支5万以上不满50万,属“数额较大”。

案情回顾:

小朱经营一家店铺,安装了POS机。为赚取手续费,他以虚构交易的方式为小李等多人的信用卡进行套现,累计套现金额达120万元。另外,小丽持有一张信用卡,恶意透支6万元,经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还。银行将小朱和小丽的情况分别反映,司法机关介入调查。

案情分析:

1、小朱使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额达120万元,超过了相关司法解释规定的100万元标准,其行为触犯了非法经营罪,可能面临坐牢的刑事处罚
2、小丽作为持卡人,恶意透支6万元,属于“数额较大”,且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还,应以信用卡诈骗罪论处,也可能面临刑事处罚。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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