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涉嫌高利转贷罪怎样判

时间:2025.06.14 标签: 刑事辩护 刑事处罚辩护 阅读:860人
律师解析:
1.若以转贷赚钱为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法获利数额较大,会处三年以下有期徒刑拘役,并处违法所得1-5倍罚金
数额巨大,处三到七年有期徒刑,同样处1-5倍罚金。
2.单位犯此罪,对单位判罚金,对直接负责的主管和其他责任人,处三年以下有期徒刑或拘役。
3.违法所得超10万,或未达标准但两年内两次受行政处罚又高利转贷,应立案追诉量刑依实际案件定。

案情回顾:

小朱为谋取利益,以自己的名义从金融机构套取信贷资金,随后将这笔资金以高于金融机构贷款利率的标准转贷给小李。在转贷过程中,小朱通过这种方式获利达15万元。小李发现小朱转贷牟利的行为后,向相关部门举报,引发了这起案件。

案情分析:

1、小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额达到15万元,超过了司法解释规定的10万元立案追诉标准,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》中关于高利转贷罪的规定。
2、若小朱被认定构成高利转贷罪,鉴于其违法所得数额较大,可能会被处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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陈晓伟律师

北京市盈科律师事务所

现为北京市盈科律师事务所权益合伙人,盈科刑民交叉法律事务部北京分中心主任,盈科北京经济犯罪法律事务部执行主任,“北京刑事辩护律师网”团队主任,中华全国律师协会会员,北京市律师协会会员。 曾受聘担任中国政法大学研究生院模拟法庭专家评委、中央人民广播电台客座法律讲师。 担任中央电视台《我是大律师》栏目首批嘉宾律师。

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