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非法放贷利息立案标准是啥

时间:2025.06.10 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:998人
律师解析:
1.以超36%实际年利率进行特定非法放贷,达数额标准构成非法经营罪
标准为:
个人放贷累计200万以上、单位1000万以上;
个人违法所得累计80万以上、单位400万以上;
个人放贷对象累计50人以上、单位150人以上;
借款人或其近亲属自杀等严重后果。
2.两年内因非法放贷受两次以上行政处罚又犯的,应立案追诉

案情回顾:

小许从事放贷业务,以超过36%的实际年利率向他人放贷。在一段时间内,其非法放贷数额累计达到230万元,违法所得数额累计90万元,非法放贷对象累计达60人。此外,小许曾在两年内因非法放贷行为受过两次行政处罚,此次又实施了非法放贷行为,引发了是否构成非法经营罪的争议。

案情分析:

1、根据法律规定,个人非法放贷数额累计在200万元以上、个人违法所得数额累计在80万元以上、个人非法放贷对象累计在50人以上,小许均已达到这些标准,其行为符合构成非法经营罪的条件。
2、小许在两年内,因实施非法放贷行为受过行政处罚二次以上,又实施非法放贷行为,按照规定也应立案追诉,所以小许构成非法经营罪。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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