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高利转贷如何判罚

时间:2025.06.06 标签: 刑事辩护 刑事犯罪辩护 阅读:1067人
律师解析:
1.以转贷获利为目的,套取金融机构贷款高利转借给他人,违法所得多的,构成高利转贷罪
2.违法所得多的,处三年以下有期徒刑拘役罚金为违法所得一倍到五倍;
违法所得巨大的,处三年到七年有期徒刑,罚金同样是一倍到五倍。
3.单位犯罪的,对单位判处罚金,对相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。
违法所得10万以上算数额较大
数额巨大无明确标准,实践结合案件判断。

案情回顾:

小何以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金,然后以高于金融机构的利率转贷给小胡。在这个过程中,小何通过转贷行为获得了15万元的违法所得。小胡认为小何的转贷行为不合法,拒绝支付高额利息,双方因此产生争议,随后小胡向相关部门举报了小何的行为。

案情分析:

1、根据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,构成高利转贷罪。本案中,小何套取金融机构信贷资金高利转贷给小胡,违法所得达15万元,已超过10万元,属于数额较大,其行为构成高利转贷罪。
2、对于小何的犯罪行为,应处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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