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怎么样才算金融诈骗

时间:2025.06.05 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1268人
律师解析:
1.金融诈骗是以非法占有为目的,用虚构事实或隐瞒真相的方法,骗取金融机构财物或信用的行为。
主体涵盖个人和单位。
2.客观表现多样,像编造虚假理由、用虚假文件担保、超抵押物价值重复担保等,如伪造信用卡套现、编项目骗投资后跑路。
3.主观上要有故意非法占有的目的。
常见类型有集资、贷款、票据、信用卡诈骗等。
4.实施金融诈骗,会根据数额和情节承担刑事责任,包括有期徒刑罚金等。

案情回顾:

小何以非法占有为目的,编造了一个虚假的大型投资项目,吸引了小丽、小静等多人投资。他向投资者承诺高额回报,并使用虚假的经济合同和证明文件,让投资者相信项目的真实性。在收到大量投资款后,小何卷款跑路。小丽等人发现被骗后,立即向警方报案

案情分析:

1、小何的行为构成金融诈骗中的集资诈骗罪。他主观上具有故意非法占有他人财物的目的,客观上采用编造虚假项目、使用虚假证明文件等方法,骗取了小丽等人的投资款。
2、根据法律规定,实施金融诈骗要承担相应刑事责任。小何的诈骗行为造成了投资者的经济损失,应根据诈骗数额和情节,被判处有期徒刑并处罚金等刑罚
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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