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民间借款纠纷中如何判断是否存在诈骗行为

时间:2025.04.05 标签: 刑事辩护 金融诈骗辩护 阅读:1041人
律师解析:
1.民间借款纠纷判断诈骗,重点看借款时有无非法占有目的。
2.若虚构事实、隐瞒真相骗钱,如编造用途用于非法活动或挥霍资金,可能构成诈骗。
3.若借款基于真实意思,因客观原因无法还款,属民事纠纷,不构成诈骗。
4.判断需综合审查借款理由、款项去向等因素。
5.发现诈骗迹象,出借人应及时报案,通过刑事程序维权。

案情回顾:

小朱以做生意资金周转为由向小李借款10万元,并承诺一个月后归还。小李基于信任将钱借给小朱。然而,一个月后小朱并未如约还款。经小李调查发现,小朱根本没有将借款用于做生意,而是用于赌博挥霍。小李认为小朱是诈骗,要求其还钱,小朱则称只是暂时没钱还,属于正常借款纠纷

案情分析:

1、判断该民间借款纠纷是否构成诈骗,关键在于小朱借款时有无非法占有目的。小朱编造借款用途用于赌博挥霍,存在虚构事实、隐瞒真相骗钱的嫌疑,符合可能构成诈骗的情形。
2、若小朱借款时是基于真实做生意的意思,只是因客观原因无法还款,才属于民事纠纷。综合款项去向等因素,本案有诈骗迹象,小李应及时报案,通过刑事程序维权。
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陈竞静律师

北京京朗律师事务所

陈竞静律师曾供职于多家互联网金融公司及相关金融行业,现主要致力于合同纠纷、房地产纠纷、婚姻继承、债权债务及劳动纠纷等相关民事诉讼的处理。从事律师业务以来,处理过某外籍人士在华的房产纠纷,标的额为千万余元、疑难债权债务纠纷数起、并为某保险公司进行保险业务诉讼代理数起,赔偿总金额高达近千万,另代理婚姻继承相关纠纷及劳动纠纷等多起,并担任北京信和科技有限责任公司、北京我也爱你科技有限责任等多家科技公司的法律顾问,不仅获得了当事人在专业上的肯定,更得到了当事人对本人责任心上的首肯,因此被多名当事人推荐给身边的朋友,也为他们提供了法律服务。 对多起案件的处理,本人对律师这份职业有了更为深刻的感悟,除了对法律应有信仰,还应该有一份职业道德的坚守,比起专业的法律知识与技能,职业道德更能彰显一位专业律师的真正价值,相信案件本无大小,关键在于能否站在当事人角度,为当事人争取最大的合法权益,这样才不辜负当事人的信任。对于律师来讲,手里的是法律案子,但对于每一位当事人来说,这可能关系到他们最切身的利益,甚至影响他们的人生,因此,本人希望通过自己所长,让每位当事人不仅能感受到法律的公平正义,更能感受到法律的温度与人文关怀。

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