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职业放贷取证得准备什么材料

时间:2025.12.12 标签: 债权债务 个人债务 阅读:947人
律师解析:
职业放贷是没经批准、为赚钱常给不特定人放贷的行为。
取证可准备这些材料:
1.借款合同借条等书面凭证,证明有借贷关系
2.银行、微信或支付宝转账记录,显示款项交付和流向。
3.放贷频率证据,像多份借贷合同的时间、金额、对象等。
4.利息约定证据,如借条利息条款、聊天记录约定等。
5.证人证言,知晓情况的人提供的也能作证明。

案情回顾:

小朱长期向不特定对象放贷。小丽曾向小朱借款,双方签订了借款合同,小朱通过微信转账交付借款。小胡也有类似情况,与小朱签订借条,小朱通过银行转账提供借款。之后,小朱因放贷问题被调查,小丽和小胡对小朱是否属于职业放贷人存在争议,小丽认为小朱只是偶尔帮忙,并非职业放贷;而小胡觉得小朱放贷频率高,是以营利为目的的职业放贷。

案情分析:

1、从借贷关系来看,有借款合同、借条等书面凭证,能证明小朱与小丽、小胡之间存在借贷关系。
2、银行转账记录和微信转账记录可显示款项交付情况及资金流向,进一步证实借贷事实。
3、多份借贷合同的签订时间、金额、对象等能证明小朱的放贷频率,若频率高则符合经常性放贷特征。
4、借条上的利息条款等能证明小朱放贷是以营利为目的。
5、若有知晓小朱放贷情况的人提供证人证言,也可作为认定其是否为职业放贷人的证据。
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李超律师

天津益清律师事务所

李超律师深耕法律实务领域多年,始终以“专业立身、诚信为本”为核心执业信条,凭借扎实的法学理论功底与高尚的职业操守,在民商事、刑事诉讼及企业风险防控领域构筑起专业壁垒。 在业务实践中,李超律师聚焦三大核心方向:其一,民商事领域,擅长处理合同纠纷、债权债务、公司股权争议等复杂案件,注重从商业逻辑与法律规则的交叉点寻找最优解,既维护当事人合法权益,亦兼顾合作关系的可持续性;其二,刑事诉讼领域,专精经济犯罪辩护、刑事合规审查等业务,以细致的证据梳理能力与严谨的程序意识,为当事人争取最大权益保障;其三,企业风险防控领域,为企业提供“前端预防+中端管控+后端应对”的全周期法律服务,通过合同模板优化、合规流程设计、法律培训等举措,助力企业规避经营中的法律暗礁。 其执业风格鲜明——办案认真负责且敢于创新,面对疑难案件常以独特思路拆解核心矛盾;注重实战效果,擅长从多重视角剖析案件细节,精准捕捉问题关键;始终将“法律风险的防范与化解”置于首位,既解决当下争议,更通过制度完善阻断未来隐患。 秉持“以专业解决纠纷,以诚信期许未来”的执业宗旨,李超律师以高度的责任感与共情力搭建信任桥梁,致力于成为企业和个人值得托付的法律同行者,在每一次委托中践行“法律有尺度,服务有温度”的承诺。

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