公安认定诈骗资金从多方面综合考量。主要从资金流向、交易真实性、资金用途、行为模式等方面判断资金是否为诈骗资金。
1.审查资金流向,查看款项转移过程有无异常转账、频繁分散或集中资金等,判断是否符合正常交易逻辑。若存在异常,可能涉及诈骗。
2.核实交易真实性,调查声称的交易或服务是否实际发生,虚构交易骗取资金会被认定为诈骗资金。
3.分析资金用途,若资金用于个人挥霍、偿还债务等非约定用途,可作为认定诈骗的参考。
4.结合嫌疑人行为模式,如隐瞒真相、虚构事实等,以及被害人基于错误认识交付资金的情况,综合判断资金性质。
解决措施和建议:公安应加强对资金流向的监控,利用大数据等技术辅助调查;对交易真实性严格核实,收集相关证据;分析资金用途时做好记录;注重嫌疑人行为模式的调查,多方面综合判断。