1、客户在银行
个人征信系统或在银行及同业账户(包括
住房贷款、汽车消费贷款、
个人消费贷款、
信用卡等)目前状态
逾期，或一年内出现一次逾期九十天以上不良记录(即逾期状态标志为“4”)。
2、客户在银行
征信系统12个月内曾经出现过逾期60天以上不良记录(即逾期状态标志为“3”)。
3、因违规用卡等行为被列入银行、同业、或征信机构不良客户信息库。
4、存在作为被告的重大
诉讼或
仲裁及其他
法律纠纷。
5、有恶意骗取银行资金行为。
6、正在服刑期间或近7年内曾有过
刑事犯罪记录。
7、经发卡行认定的其他不良信用行为。
