如何认定借款型诈骗罪

[律师回复]解析：在法律领域中，以秘密方式进行的敲诈勒索犯罪，也被称作敲诈勒索罪，这一犯罪的判定标准主要体现为以下几个方面：首先，行为人必须存在着非法占有的他人财物的个人故意。其次，行为人必须实施威胁、恐吓或者施加压力等一系列手段，进而让受害者感受到恐惧与不安。再次，这些恐吓、压力等行为的针对对象应当是属于他人所有的财产，既包括实际存在的有形货物，同时也涵盖了各类无形的财产权益。第四，这类犯罪行为必须具备非法性，也就是说，无论是否得到受害者的同意，或者是否违反了受害者的意愿，都不能成为免责的理由。最后，这种行为必须已经或者可能给受害者带来了实质性的财产损失。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

[律师回复]解析：在对经济合同诈骗罪进行判定时，通常需要满足如下所述的五项条件：首先，行为者的主观心理必须存有欺骗他人的意图，也就是明确知晓自己的行为将可能给对方带来经济财产方面的损失，但又毫不犹豫地去促成或袖手旁观这样的结果呈现出；其次，行为主体采取了虚构事实或者故意隐瞒真相的手段，以便在订立以及执行合同过程中实施违法的诈骗行为；然后，另一方由于受到行为主体的欺骗行为，被诱导做出了在财务上不利于自身的分配决定，例如支付财物或提供服务等；再次，行为者的欺诈行为最终导致他方形成了真实而具体的财产损失；最后，行为主体的行为及决策与另一方的财产损害存在着紧密的因果关联性。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复]解析：在诈骗勒索案件中，首要罪犯往往是指那些在整个犯罪活动中发挥了组织、策划或者指挥等关键角色的犯罪分子。对于这类罪犯的判定，主要看他们是否对整个犯罪活动的实施产生了决定性的影响力，其中包括但不仅限于提出犯罪意图、制定犯罪计划、指挥犯罪行动或者分配犯罪所得等方面。除此之外，判断一个人是否为主犯还需要考虑他是否在其他共同犯罪者中占据着控制或者领导的地位。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二十六条对此有明确规定组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

[律师回复]解析：鉴于信用卡诈骗罪中的“认罪认罚”，其含义为犯罪嫌疑人或被告人需在审判过程中确认自身的犯罪事实，表示愿意接受相关法律条款所规定的惩罚措施。此项行为将在判决时被视作衡量刑罚轻重的参考因素之一。此外，所谓的“退赔”（退回非法取得的财物）则专注于要求嫌疑人或被告人将其恣意获取的财物退还至受害者手中，以此来尽可能地弥补他们所遭受的经济损失。综上所述，认罪认罚关注的重点在于对于刑事责任的承认，而退赔则更注重对受害者经济损失的赔偿。法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十四条犯罪嫌疑人自愿如实供述涉嫌犯罪的事实，有重大立功表现的，可以依法从宽处理。

[律师回复]解析：要判定一方是否涉嫌合同诈骗犯罪，通常需满足如下几个必要条件。首先，行为人必须具备非法占有的主观恶意，即在签订和履行合同的过程中，通过虚构事实或者掩盖真相等手段，诱使另一方当事人陷入错误认知，进而将其财产交付给行为人。其次，行为人必须实施了欺骗行为，且该行为足以让对方当事人产生误解，从而基于这种误解而做出财产处分决定。最后，如果上述所有条件均得到满足，且由此引发的经济损失达到一定程度，那么便有可能被认定为合同诈骗罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复]解析：在判定集资诈骗罪的主观故意方面，可以通过参考多项证据来作出准确判断，如犯罪嫌疑人的供词、被害人的证言、相关的资金流动记录、虚假宣传材料及犯罪嫌疑人对于所投资风险的有意隐瞒或者刻意误导行径等等。诸如此类的证据都能够充分展现出犯罪嫌疑人故意违法的心理状态和意图非法获取财产的主观目的。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复]解析：在处理合同诈骗罪案件时，对于被告的认罪认罚标准主要涉及到以下几个方面：1）准确全面地供述其所犯下的罪行；2）主动向司法机关退还犯罪所得以及损失款项；3）依据法律规定对受害者进行相应的经济补偿；4）签署认罪认罚具结书以示诚意。法院将根据被告人的悔过表现、犯罪行为的严重性及其对社会造成的不良影响等因素进行综合评估和判断。一旦被告人自愿承认自己的罪行并愿意接受法律制裁，那么他有可能因此而获得从轻或者减轻刑罚的宽大处理。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复]解析：在判断是否构成非法集资诈骗犯罪的过程中，我们必须考虑以下几个主要标准：首先，行为人需虚假传播信息或者掩盖事实真相，意图诱导他人进行投资活动；其次，实施犯罪的行为人需要具备非法占有资金的主观故意，并且其所筹集的资金并没有按照法定程序进行；最后，由于行为人未能及时归还大量资金，从而给投资者带来了严重的经济损失。当以上三个要素同时满足时，便有可能被判定为非法集资诈骗犯罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

[律师回复]解析：合同诈骗罪是指犯罪嫌疑人基于其非法占有之心，在合同缔结、合同执行过程之中，运用诸如虚假陈述、掩盖真相等种种手段，从合同另一方当事人处骗取到相当数量且价值较大之财物。此种犯罪的实质性判定关键在于犯罪嫌疑人的主观意图以及其实践行为。犯罪嫌疑人必须十分清楚地觉察到，由于自己的行为将会给他人带来财物上的损害，并且他没有任何犹豫或者仅仅是放任这种可能的后果发生。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

[律师回复]解析：针对信用卡诈骗犯罪中的“恶意透支”现象，通常是指持卡人在违反相关法规限制或者是未能在规定的期限内进行偿付的情况下，经过发卡银行在合法范围内进行两次有效的追讨行动之后，仍然没有在3个月之内全部返还所欠款项。在对“恶意透支”行为进行界定时，我们需要综合考量持卡人的偿还意愿、可靠的还款资金来源以及他们是否存在躲避债务清偿的行为等多方面因素。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。