高利贷被认定为犯罪要满足什么条件

放高利贷在多种情形下会涉及刑事犯罪。以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，或两年内受两次行政处罚又高利转贷的，构成高利转贷罪。使用诈骗方法非法集资且数额较大，会构成集资诈骗罪。未经批准经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序情节严重的，以非法经营罪定罪。

为避免此类犯罪行为，一方面金融机构要加强信贷资金发放审核，防止资金被套取转贷。另一方面，监管部门应加大对非法放贷、非法集资等行为的打击力度，提高违法成本。同时，公众要增强法律意识，远离高利贷和非法集资活动。

法律分析：
（1）高利转贷罪以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大就构成此罪。违法所得十万元以上，或虽未达此数额但两年内两次受行政处罚后又高利转贷的，要追究刑事责任。
（2）集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资且数额较大构成。放高利贷时用诈骗手段非法集资会涉及该罪。
（3）非法经营罪是违反国家规定，未经批准或超范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的构成。2年内向不特定多人出借资金10次以上就属于“经常性”。

提醒：
参与借贷活动要依法依规，避免因高利转贷、非法集资、违规放贷等行为触犯法律。不同案情法律后果不同，建议咨询专业人士分析。

（一）避免以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，控制违法所得数额在十万元以下，且不要在两年内因高利转贷受过两次以上行政处罚后再实施该行为。
（二）放高利贷时杜绝使用诈骗手段非法集资，不以非法占有为目的实施此类行为。
（三）未经监管部门批准或超越经营范围时，不要经常性地向社会不特定对象发放贷款，2年内向不特定多人出借资金控制在10次以下。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

1.以转贷获利为目的，套取金融机构贷款高息转贷他人，违法所得多的，构成高利转贷罪。违法所得超十万，或未达但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又转贷的，要担刑责。
2.以非法占有为目的，用诈骗手段非法集资且数额大的，构成集资诈骗罪。放高利贷时用此手段就涉及该罪。
3.未经批准或超范围，为营利常向不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重，按非法经营罪处罚。两年内向多人出借资金超10次算“常向不特定对象放贷”。

结论：放高利贷可能涉及高利转贷罪、集资诈骗罪、非法经营罪。
法律解析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，如违法所得达十万元以上，或虽未达此数额但两年内因高利转贷受过二次以上行政处罚又高利转贷的，构成高利转贷罪。以非法占有为目的，在放高利贷过程中使用诈骗手段非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。违反国家规定，未经批准或超越经营范围，2年内向不特定多人以借款等名义出借资金10次以上，以营利为目的经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序且情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。放高利贷存在诸多法律风险，若遇到相关法律问题或对自身行为是否违法存疑，可向专业法律人士咨询以获取准确法律建议。