非法放贷案达到什么标准可立案

结论：
以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得10万以上或有特定情节，应立案追诉；未经批准或超范围，2年内向不特定多人10次以上发放贷款营利，情节严重按非法经营罪定罪处罚。
法律解析：
根据相关法律，套取金融机构资金高利转贷，设定了明确的立案追诉标准，这是为了维护金融机构资金安全和正常金融秩序。而对于未经批准或超范围向社会不特定对象放贷，情节严重按非法经营罪处理，这是因为这种行为扰乱了金融市场秩序。法律如此规定，是为了规范金融市场，打击非法金融活动。若在金融借贷等方面存在疑惑，或不确定自身行为是否合法合规，建议及时向专业法律人士咨询，以避免可能的法律风险。

1.套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得超十万，或虽未达该数额但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚又转贷的，会被立案追诉。这种行为扰乱了金融秩序，损害了金融机构和其他贷款人的利益。对于此类情况，金融机构应加强贷后监管，发现异常及时收回贷款；司法机关要严格依法惩处，起到震慑作用。
2.未经监管部门批准或超经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，情节严重的按非法经营罪定罪处罚。“经常性”指2年内向不特定多人出借资金10次以上。这一规定能有效打击非法放贷行为，维护金融市场稳定。监管部门要加大对市场的巡查力度，对违规放贷及时查处；公众也应增强法律意识，避免参与非法借贷活动。

法律分析：
（1）套取金融机构信贷资金转贷牟利存在明确的立案追诉标准。当以转贷牟利为目的套取资金，违法所得达十万元以上，或虽未达此数额但两年内因高利转贷受行政处罚二次以上又实施该行为，会被追究法律责任。这表明法律严厉打击套取信贷资金进行高利转贷的行为，维护金融机构资金安全和正常金融秩序。
（2）未经监管部门批准或超经营范围，以营利为目的经常性向社会不特定对象发放贷款，情节严重会按非法经营罪定罪。这里明确“经常性”是2年内向不特定多人出借资金10次以上，此规定有效遏制民间非法放贷活动，防止扰乱金融市场秩序。

提醒：
从事借贷相关活动务必遵守法律规定，避免套取信贷资金转贷和非法放贷行为，若面临复杂借贷情况，建议咨询专业法律意见。

（一）如果涉及套取金融机构信贷资金高利转贷他人，要避免违法所得数额达到十万元以上，同时杜绝两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上后又进行高利转贷的行为，防止被立案追诉。
（二）进行贷款业务时，需获得监管部门批准，并在经营范围之内开展。若以营利为目的向社会不特定对象发放贷款，要控制在2年内向不特定多人出借资金次数不超过10次，避免构成非法经营罪。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。第二百二十五条规定，违反国家规定，有非法经营行为，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

1.以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得超十万，或虽未达该数，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚后又转贷的，会被立案追诉。
2.未经监管部门批准或超经营范围，为营利常向社会不特定对象放贷，扰乱金融秩序且情节严重，按非法经营罪定罪。“常向不特定对象放贷”指两年内向多人（含单位）出借资金超10次。