徐州
请输入您的问题，律师最快9秒应答
立即咨询
18万律师在线解答
高利转贷罪危害国家金融秩序，个人和单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大即构成此罪。该罪侵犯国家信贷资金管理秩序和金融机构资金所有权。
为避免此类犯罪发生，金融机构应加强贷款审核，严格审查贷款用途和申请人资质，防止信贷资金被违规套取。监管部门需加大监管力度，对金融机构贷款业务进行定期检查，严惩违规放贷行为。公众也应增强法律意识，了解高利转贷罪的法律后果，不参与违法转贷活动。通过多方共同努力，维护金融市场的健康稳定。
法律分析：
（1）主体多元性：高利转贷罪的主体包括个人和单位，这意味着无论是个人的单独行为，还是单位组织的转贷活动，都可能构成此罪。
（2）主观目的性：行为人主观上必须有转贷牟利的目的，若套取贷款并非为了转贷获利，即使有转贷行为，也不符合该罪的主观要件。
（3）客体双重性：该罪侵犯了国家对信贷资金的管理秩序以及金融机构的信贷资金所有权，扰乱了正常的金融市场。
（4）客观条件：需同时满足套取金融机构信贷资金、高利转贷他人以及违法所得数额较大这三个条件。其中，违法所得数额在10万元以上，或虽未达此数额，但两年内受过两次以上行政处罚又转贷的，会被追诉。
提醒：在金融活动中，要严格遵守法律法规，不要为了牟利而套取信贷资金转贷。遇到复杂金融法律问题，建议咨询专业人士。
（一）个人和单位在参与金融信贷活动时，要明确贷款用途是用于自身的生产经营等正当需求，不能有转贷获利的想法，树立正确的贷款使用观念。
（二）金融机构要加强对贷款申请的审核，仔细审查贷款用途的真实性和合理性，防止套取信贷资金的情况发生。
（三）监管部门应加大对高利转贷行为的监管力度，一旦发现违法线索，及时进行调查处理。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
1.高利转贷罪指为转贷获利，套取金融机构贷款高利转贷他人且违法所得多的行为。
2.主体可以是个人，也能是单位。
3.主观上要有转贷获利目的，套取贷款就是为了转贷赚钱。
4.该行为侵犯国家信贷资金管理秩序和金融机构资金所有权。
5.客观要套取贷款、高利转贷他人且违法所得多。违法所得超10万，或未达但两年内两次受罚又转贷要追诉。
结论：
高利转贷罪是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为，个人和单位均可构成此罪。
法律解析：
从法律规定来看，高利转贷罪的构成有严格条件。主体上涵盖个人和单位。主观上要求行为人有转贷牟利目的，也就是套取贷款就是为了转贷获利。客体方面，该行为侵犯了国家对信贷资金的管理秩序和金融机构的信贷资金所有权。客观方面，需实施套取金融机构信贷资金行为，将其高利转贷给他人，并且违法所得数额较大。按照相关司法解释，违法所得数额在10万元以上，或虽未达此数额，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上又高利转贷的，应予以追诉。如果在金融信贷活动中，涉及类似情况，建议及时向专业法律人士咨询，以便准确了解自身行为是否合法合规。
严格三重认证
206个细分领域
3000+城市分站
18万注册律师
3亿咨询数据
想获取更多刑事辩护资讯
