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个人犯非法集资诈骗罪立案标准数额多少

姚* 山东-菏泽 金融诈骗辩护咨询 2026.01.20 07:52:15 438人阅读

个人犯非法集资诈骗罪立案标准数额多少

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个人集资诈骗数额达10万元以上即达立案标准,这是认定集资诈骗罪“数额较大”的界限。以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资构成此罪,数额在100万元以上属“数额巨大”,数额特别巨大或有其他特别严重情节处罚更重。司法实践认定时需综合考量非法占有目的和诈骗方法等要素。

为避免此类犯罪发生,一是加强金融知识普及,提高公众对非法集资诈骗的认识和防范意识。二是金融监管部门强化监管力度,对各类集资活动严格审查。三是司法机关加大打击力度,及时惩处犯罪行为,形成有效震慑。

2026-01-20 14:18:10 回复
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法律分析:
(1)个人犯集资诈骗罪有明确的立案标准,当个人集资诈骗数额达到10万元以上,就会被认定为“数额较大”,达到立案标准。
(2)集资诈骗数额不同量刑也不同,数额在100万元以上的,认定为“数额巨大”;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处罚会更重。
(3)司法实践中,认定集资诈骗罪并非只看数额,还需综合考量是否存在非法占有目的以及是否使用了诈骗方法等要素。

提醒:
个人在参与集资活动时要谨慎,避免陷入集资诈骗陷阱。若涉及相关案情,因具体情况不同解决方案有别,建议咨询进一步分析。

2026-01-20 12:40:05 回复
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(一)个人若有集资行为,要确保自身行为合法合规,避免集资诈骗。在集资前,应详细了解集资的合法流程和要求,不要使用欺骗手段获取资金。
(二)对于投资者而言,要提高警惕,仔细考察集资项目的真实性和合法性,不轻易相信过高回报的承诺。
(三)若发现可能存在集资诈骗行为,应及时向相关部门举报,避免更多人遭受损失。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

2026-01-20 11:50:04 回复
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1.个人犯集资诈骗罪,立案标准是集资诈骗数额达10万元以上。
2.以非法占有为目的,用诈骗方法非法集资,数额较大就构成此罪。10万以上算“数额较大”,100万以上算“数额巨大”,数额特别巨大或情节严重处罚更重。
3.司法认定集资诈骗,要综合考量有无非法占有目的和诈骗方法等情况。

2026-01-20 10:33:10 回复
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结论:
个人集资诈骗数额在10万元以上达到集资诈骗罪立案标准。
法律解析:
根据相关法律规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大即构成集资诈骗罪。这里明确了个人集资诈骗数额10万元以上属于“数额较大”,会被立案追诉;数额在100万元以上为“数额巨大”;数额特别巨大或有其他特别严重情节的,处罚会更严厉。司法实践中,认定集资诈骗需综合考量是否存在非法占有目的以及是否使用了诈骗方法等要素。如果涉及集资活动,一定要严格遵守法律规定,避免触碰法律红线。若对集资诈骗相关法律问题存在疑问,可向专业法律人士咨询,以保障自身合法权益。

2026-01-20 09:28:36 回复

第一百九十二条 [集资诈骗罪]以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。1、数额较大:个人数额十万以上,单位数额五十万元以上;2、数额巨大:个人数额二十万以上,单位数额五十万元以上;3、数额特别巨大:个人数额一百万元以上,单位数额二百五十万以上。所以,个人集资诈骗罪数额不够二十万,但在十万以上的,属于数额较大,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条 以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条 个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。

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